تاريخ القيمة
يوم التسوية المتفق عليه الذي يُفترض أن يتبادل فيه الطرفان مبالغ العملات المستحقة بموجب المعاملة. يختلف عن تاريخ الصفقة. تستخدم العملات الفورية عادة T+2، لكن الاصطلاح يعتمد على الزوج والمنتج وتقويم أيام العمل المنطبق. ولا يعني تداول CFD للأفراد بذاته تسليم عملة فعليًا بذلك اليوم.
مثال. في نموذج T+2 مبسط، لصفقة متفق عليها يوم الاثنين تاريخ قيمة الأربعاء إذا استوفى اليومان التاليان قواعد العمل ولم تتخلل عطلات. وليس هذا تقويمًا عامًا لكل زوج.
كيف يعمل
قد يهم للتمويل أو تجديد مركز عدد الأيام بين تاريخي التسوية المعنيين. وتغير العطلات ونهاية الأسبوع الفترة. لذلك لا تتساوى أيام استحقاق التمويل دائمًا مع عدد الأيام التقويمية التي بقي المركز فيها مفتوحًا.
خطأ شائع
لا تطبق اصطلاح التسوية الفورية على كل عقد أفراد. وقد يستخدم المزوّد موعد تمويل وتعرفة خاصين. وللتسليم الفعلي، تحقق أيضًا من تقاويم العملات وقواعد الطرف المقابل.
للتعلم
في الدورة: 6.5 فروق الفائدة وتجارة العائد — الحساب الكامل بعملتين. المصادر: BIS: مبادلات العملات.
التأكيد والجاهزية للدفع
لا يثبت موعد مجدول تسليم المال. تأكد من مبالغ العملات وتعليمات المستفيد ومواعيد الدفع وطريقة التسوية. وقد ينشئ فشل الاستلام مخاطر سيولة أو أصل مبلغ ولو ثبت سعر الصرف المتفق عليه.
الأسئلة الشائعة
هل تعني T+2 دائمًا 48 ساعة؟
لا. تشير لاصطلاح أيام العمل المعني، لا ساعات ثابتة بعد إرسال الصفقة.
هل تاريخ القيمة لحظة نقري شراء؟
لا. اتفاق الصفقة وتأكيد التنفيذ وتسوية العملات المجدولة أحداث منفصلة.
