Thị trường và công cụ

Ngày giá trị

Bởi Jarosław Wasiński (EN) • Đã xuất bản: 23 Th10 2026

Ngày thanh toán đã thỏa thuận khi các bên đến hạn trao đổi số tiền tệ phải giao theo giao dịch. Khác ngày giao dịch. Ngoại hối giao ngay thường dùng T+2, nhưng quy ước phụ thuộc cặp tiền, sản phẩm và lịch ngày làm việc áp dụng. Giao dịch CFD bán lẻ tự nó không hàm ý giao nhận tiền tệ thực vào ngày đó.

Ví dụ. Trong mô hình T+2 đơn giản, giao dịch thỏa thuận thứ Hai có ngày giá trị thứ Tư nếu hai ngày tiếp theo thỏa quy tắc ngày làm việc liên quan và không có ngày nghỉ xen vào. Đây không phải lịch phổ quát cho mọi cặp.

Cách hoạt động

Khi tài trợ hay chuyển kỳ vị thế, số ngày giữa các ngày thanh toán liên quan có thể quan trọng. Ngày nghỉ và cuối tuần đổi khoảng này. Vì vậy số ngày tính tài trợ không luôn bằng số ngày lịch vị thế đã mở.

Sai lầm thường gặp

Không áp quy ước thanh toán giao ngay cho mọi hợp đồng bán lẻ. Nhà cung cấp có thể dùng giờ chốt và biểu phí tài trợ riêng. Với giao nhận thực, cũng kiểm tra lịch đồng tiền và quy tắc đối tác.

Tìm hiểu thêm

Trong khóa học: 6.5 Chênh lệch lãi suất và giao dịch hưởng chênh lệch — phép tính đầy đủ bằng hai đồng tiền . Nguồn: BIS: FX swap .

Xác nhận và sẵn sàng thanh toán

Ngày dự kiến không chứng minh tiền đã được giao. Xác nhận số tiền tệ, chỉ dẫn người thụ hưởng, giờ chốt và phương thức thanh toán. Không nhận được tiền có thể tạo rủi ro thanh khoản hoặc gốc ngay cả khi tỷ giá thỏa thuận không đổi.

Câu hỏi thường gặp

T+2 có luôn nghĩa là 48 giờ không?

Không. Nó chỉ quy ước ngày làm việc liên quan, không phải số giờ cố định sau gửi giao dịch.

Ngày giá trị có phải lúc tôi nhấp Mua không?

Không. Thỏa thuận giao dịch, xác nhận thực hiện và lịch thanh toán tiền tệ là các sự kiện riêng.

← Quay lại bộ thuật ngữ đầy đủ