Рынок и инструменты

Дата валютирования

Автор: Jarosław Wasiński • Опубликовано: 23 окт. 2026

Согласованный день расчётов, когда стороны должны обменять причитающиеся валютные суммы по сделке. Отличается от даты заключения. На спот-форексе часто используется T+2, но соглашение зависит от пары, продукта и применимых календарей рабочих дней. Торговля розничным CFD сама не означает физической поставки валюты на эту дату.

Пример. В упрощённой модели T+2 согласованная в понедельник сделка имеет дату валютирования в среду, если следующие два дня соответствуют нужным правилам рабочих дней и нет праздников. Это не универсальный календарь каждой пары.

Как это работает

Для финансирования или переноса позиции может быть важно число дней между соответствующими датами расчётов. Праздники и выходные меняют интервал. Поэтому дни начисления финансирования не всегда равны календарным дням открытой позиции.

Типичная ошибка

Не переносите спот-соглашения расчётов на каждый розничный контракт. Поставщики могут иметь собственные отсечку финансирования и тариф. Для физической поставки проверяйте также валютные календари и правила контрагента.

Дальнейшее обучение

В курсе: 6.5 Разница процентных ставок и кэрри-трейд — полный расчёт в двух валютах. Источники: BIS: валютные свопы.

Подтверждение и готовность платежа

Запланированная дата не устанавливает фактической передачи денег. Подтвердите валютные суммы, инструкции получателя, отсечки платежей и метод расчётов. Неполучение может создать риск ликвидности или основной суммы даже при неизменном согласованном курсе.

Частые вопросы

T+2 всегда означает 48 часов?

Нет. Это соответствующее соглашение рабочих дней, а не фиксированное число часов после отправки сделки.

Дата валютирования — момент нажатия Buy?

Нет. Согласование сделки, подтверждение исполнения и запланированный валютный расчёт — отдельные события.

← Вернуться к полному глоссарию