Beranda/Glosarium/Tanggal valuta
Beranda/Glosarium/Tanggal valuta
Pasar & instrumen

Tanggal valuta

Oleh Jarosław Wasiński (EN) • Diterbitkan:
Hari penyelesaian disepakati saat pihak wajib menukar jumlah mata uang transaksi. Berbeda dari tanggal transaksi. Spot FX umumnya T+2, tetapi konvensi bergantung pasangan, produk serta kalender kerja berlaku. Trading CFD ritel sendiri tidak menyiratkan penyerahan fisik pada tanggal itu.
Contoh. Dalam model T+2 sederhana, transaksi disepakati Senin bertanggal valuta Rabu jika dua hari berikut memenuhi aturan kerja relevan dan tanpa libur. Bukan kalender universal setiap pasangan.

Cara kerja

Untuk pembiayaan atau rollover posisi, jumlah hari antartanggal penyelesaian relevan dapat penting. Libur serta akhir pekan mengubah interval. Maka hari akrual pembiayaan tidak selalu sama dengan hari kalender posisi terbuka.

Kesalahan umum

Jangan terapkan konvensi spot pada setiap kontrak ritel. Penyedia mungkin memakai batas pembiayaan dan tarif sendiri. Untuk penyerahan fisik, periksa pula kalender mata uang serta aturan pihak lawan.

Pelajaran lanjutan

Dalam kursus: 6.5 Selisih bunga dan carry trade — hitungan lengkap dua mata uang. Sumber: BIS: FX swap.

Konfirmasi dan kesiapan pembayaran

Tanggal terjadwal tidak membuktikan uang diserahkan. Konfirmasikan jumlah mata uang, instruksi penerima, batas pembayaran dan metode penyelesaian. Penerimaan gagal dapat menciptakan risiko likuiditas atau pokok meski kurs disepakati tetap.

Pertanyaan umum

Apakah T+2 selalu 48 jam?
Tidak. Konvensi hari kerja relevan, bukan jumlah jam tetap setelah pengiriman transaksi.
Apakah tanggal valuta saat saya klik Buy?

Tidak. Kesepakatan transaksi, konfirmasi eksekusi dan penyelesaian terjadwal kejadian terpisah.

← Kembali ke glosarium lengkap

Jarosław Wasiński

Pemimpin redaksi, ForexMechanics.com • Analis makro dan FX

Analis independen dan profesional dengan lebih dari 20 tahun pengalaman di pasar keuangan. Aktif di Forex sejak 2004, berfokus pada analisis fundamental, struktur pasar OTC, dan manajemen risiko modal yang disiplin.

  • Pendiri dan pemimpin redaksi MyBank.pl, menyediakan edukasi keuangan tepercaya sejak 2004.
  • Penulis ratusan komentar pasar mendalam, analisis struktural, dan materi edukasi untuk trader dan investor.
  • Pendukung transparansi pasar, mempromosikan edukasi berbasis data konkret dan laporan institusional (BIS, ESMA, CFTC).

Seluruh konten bersifat edukasi dan informasi semata – bukan merupakan saran investasi atau rekomendasi apa pun. Ingat: trading dengan leverage (Forex/CFD) memiliki risiko tinggi kehilangan modal dengan cepat.