หน้าแรก/กฎระเบียบและความปลอดภัย
หน้าแรก / กฎระเบียบและความปลอดภัย

กฎระเบียบและความปลอดภัย — สิ่งที่ช่วยคุ้มครองเงินของคุณในการเทรดฟอเร็กซ์

โดย Jarosław Wasiński (EN) • เผยแพร่: • ปรับปรุง: • ประมาณ 23 นาที

ใบอนุญาตของโบรกเกอร์ไม่ได้คุ้มครองคุณจากผลขาดทุนในตลาด แต่กำหนดกฎในการดูแลเงินของคุณและช่องทางบังคับใช้สิทธิ ใน ส่วนที่ 12เราได้กล่าวถึงรูปแบบการดำเนินคำสั่ง ต้นทุน และโครงสร้างพื้นฐานของโบรกเกอร์แล้ว ต่อไปคือการคุ้มครองลูกค้า ได้แก่ กฎระเบียบ การแยกเงินลูกค้า ระบบชดเชย การตรวจสอบใบอนุญาต และความปลอดภัยของบัญชี คุณจะได้เรียนรู้ว่าควรตรวจสอบอะไรบ้างก่อนเติมเงิน วิธีสังเกตโบรกเกอร์ปลอม และวิธีเตรียมตัวรับข้อพิพาท เริ่มจากระบุบริษัทที่คุณทำสัญญาด้วย เพราะนิติบุคคลนั้น ผลิตภัณฑ์ และประเภทลูกค้าของคุณเป็นตัวกำหนดความคุ้มครองที่ใช้บังคับ

กฎระเบียบ การดูแลทรัพย์สิน และความปลอดภัยบัญชีรองรับความเสี่ยงต่างกัน การมีมาตรการเหล่านี้ไม่ได้รับประกันผลตอบแทนการลงทุนหรือการได้รับเงินคืนครบในทุกกรณีล้มละลาย
เปิดภาพขนาดเต็ม
ประเด็นสำคัญใน 60 วินาที
  • กฎระเบียบไม่ได้ขจัดการประพฤติมิชอบให้หมดไป การดำเนินคำสั่ง การจัดการข้อร้องเรียน และการตีความสัญญายังต้องตรวจสอบอย่างรอบคอบ นิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับมีประวัติที่ตรวจสอบระบุตัวได้และอยู่ภายใต้การกำกับอย่างเป็นทางการ การอนุญาตจาก FCA และใบอนุญาตเซเชลส์อยู่ภายใต้กรอบกฎหมายคนละระบบ
  • ความคุ้มครองลูกค้ารายย่อยในสหภาพยุโรปมีข้อแลกเปลี่ยนรวมถึงเพดานเลเวอเรจและข้อจำกัดด้านสิ่งจูงใจ การจัดประเภทเป็นลูกค้ามืออาชีพอย่างเป็นทางการจะทำให้ความคุ้มครองตามกฎหมายบางอย่างหมดไป ข้อเสนอให้เปลี่ยนประเภทลูกค้าหรือย้ายบัญชีไปยังนิติบุคคลนอกประเทศควรได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบ ทั้งแรงจูงใจของบริษัทและความคุ้มครองที่คุณจะยังคงได้รับ
  • บัญชีอีเมลที่ถูกบุกรุกอาจเปิดช่องให้เข้าถึงการกู้คืนรหัสผ่านกับโบรกเกอร์ของคุณ เมื่อเกิดข้อพิพาท ให้รวบรวมหลักฐานตั้งแต่เริ่มต้น ได้แก่ สัญญาลูกค้า ประวัติบัญชีที่ส่งออก ภาพหน้าจอพร้อมวันเวลา และจดหมายโต้ตอบ หลักฐานช่วยสนับสนุนข้อเรียกร้อง แต่ไม่ได้รับประกันผลสำเร็จ

1. เหตุใดกฎระเบียบจึงสำคัญ

CFD ฟอเร็กซ์สำหรับรายย่อยซื้อขายนอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) สถานะของคุณเป็นสัญญากับผู้ให้บริการรายหนึ่งซึ่งเป็นคู่สัญญาของคุณ ไม่ใช่การเป็นเจ้าของสกุลเงินที่แสดงในคู่เงิน ความสัมพันธ์นี้กำหนดวิธีเสนอราคา วิธีดำเนินคำสั่ง และสถานที่ยื่นข้อร้องเรียน กฎระเบียบจึงสำคัญเพราะกำหนดข้อกำหนดเกี่ยวกับความสัมพันธ์นี้ รวมถึงการดูแลเงินลูกค้า การจัดการผลประโยชน์ทับซ้อน และการเปิดเผยความเสี่ยง แทนที่จะรับประกันว่าการเทรดจะมีกำไร

ความหมายของคำเตือน 74–89% ที่คุ้นเคย ประกาศของ ESMA เมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2018 ระบุว่า ผลวิเคราะห์ของหน่วยงานกำกับระดับชาติในเขตอำนาจต่าง ๆ ของสหภาพยุโรปพบว่า 74–89% ของบัญชี CFD รายย่อยขาดทุน[2] ต่อมาช่วงตัวเลขนี้ถูกบรรจุในคำเตือนความเสี่ยงมาตรฐาน ตามคำตัดสินของ KNF โปแลนด์ปี 2019 ข้อความมาตรฐานนี้ใช้กับผู้ให้บริการที่ไม่มีบริการเกี่ยวกับสถานะ CFD รายย่อยที่เปิดอยู่ตลอดช่วงคำนวณสิบสองเดือนก่อนหน้า ผู้ให้บริการอื่นจะคำนวณสัดส่วนบัญชีที่ขาดทุนของตนอย่างน้อยทุกสามเดือน โดยใช้ช่วงสิบสองเดือนก่อนหน้า[1] ดังนั้น ช่วงตัวเลขคงที่นี้จึงไม่ใช่การวัดทั้งตลาดในปัจจุบัน และบัญชีกับลูกค้าแต่ละคนก็ไม่ใช่หน่วยทางสถิติเดียวกัน
สัญญา CFD ระหว่างลูกค้ากับผู้ให้บริการ พร้อมการเฮดจ์แยกต่างหากที่ผู้ให้บริการอาจเลือกทำ
ตัวอย่างผู้ให้บริการ CFD ที่ทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาตามสัญญา การชำระกับลูกค้าและการเฮดจ์ของผู้ให้บริการเป็นคนละความสัมพันธ์ ลูกค้าไม่ได้ถือครองสกุลเงินอ้างอิง
เปิดภาพขนาดเต็ม

กฎระเบียบจำกัดวิธีที่บริษัทจัดการผลประโยชน์ทับซ้อนซึ่งมีอยู่ในรูปแบบธุรกิจ แต่ไม่ได้รับรองว่าทุกธุรกรรมจะได้รับการจัดการอย่างถูกต้อง เป้าหมายของคุณกับแรงจูงใจทางการค้าของผู้ให้บริการอาจต่างกัน คำถามสำคัญคือบริษัทต้องทำอะไร คุณจะตรวจสอบการปฏิบัติของบริษัทได้อย่างไร และมีช่องทางใดเมื่อเกิดปัญหา

การคุ้มครองผู้เทรดสี่ชั้นกฎหมาย คู่สัญญา เงินทุน และความปลอดภัยในการปฏิบัติงาน แผนภาพเพื่อการศึกษา ความคุ้มครองขึ้นอยู่กับนิติบุคคล ผลิตภัณฑ์ สถานะลูกค้า และกฎที่ใช้บังคับการคุ้มครองผู้เทรดสี่ชั้นกฎหมาย คู่สัญญา เงินทุน และความปลอดภัยในการปฏิบัติงานแผนภาพเพื่อการศึกษา ความคุ้มครองขึ้นอยู่กับนิติบุคคล ผลิตภัณฑ์ สถานะลูกค้า และกฎที่ใช้บังคับ1กฎระเบียบและการกำกับดูแล13.1 • 13.2MiFID II และมาตรการระดับชาติ: เงินทุน หน้าที่ และการบังคับใช้2นิติบุคคลและสัญญา13.4 • 13.5 • 13.7บริษัทที่ตรงกัน ขอบเขตการอนุญาต สถานะลูกค้า และกฎหมายที่ใช้บังคับ3การคุ้มครองเงินทุน13.2 • 13.3การแยกเงิน ขีดจำกัดความรับผิดด้วย NBP และการชดเชยตามสิทธิ4ความปลอดภัยในการปฏิบัติงาน13.7 • 13.8MFA รายการบัญชีถอนเงินที่อนุญาต อุปกรณ์ และบันทึกอิสระ
เปิดแผนภาพขนาดเต็ม

มาตรการแต่ละอย่างครอบคลุมอะไร — และอธิบายไว้ที่ใด

กลไกสิ่งที่มาตรการรองรับสิ่งที่ไม่ได้รับประกันบทความ
กฎระเบียบและการกำกับดูแลการประพฤติมิชอบของโบรกเกอร์ มาตรฐานที่ไม่เพียงพอ และการขาดความโปร่งใสการคุ้มครองจากผลขาดทุนในตลาด สลิปเพจ หรือกลยุทธ์ที่ไม่ได้ผล13.1, 13.2
การแยกเงินลูกค้าการแยกเงินลูกค้าออกจากเงินดำเนินงานของบริษัท ในสหราชอาณาจักร CASS 7 ใช้ภายในขอบเขตที่กำหนด[3]การคืนเงินทันทีเมื่อล้มละลาย เงินลูกค้ารวมที่ครบจำนวน หรือการไม่มีต้นทุนการกระจายคืน13.3
การคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ (NBP)เพดานความรับผิดรวมของลูกค้ารายย่อยสำหรับสถานะ CFD ที่เชื่อมโยงกับบัญชีการคุ้มครองเงินที่มีอยู่ในบัญชีแล้ว หรือการได้รับเงินนั้นคืนหลังโบรกเกอร์ล้ม13.2, 13.3
ระบบชดเชย — FSCS, ICF และระบบ KDPW ของโปแลนด์ข้อเรียกร้องที่เข้าเกณฑ์เมื่อบริษัทที่อยู่ในความคุ้มครองไม่สามารถคืนเงินหรือทรัพย์สินลูกค้าได้ ภายใต้เงื่อนไข สูตรคำนวณ และวงเงินของระบบการชดใช้ผลขาดทุนจากการเทรด สลิปเพจ หรือข้อร้องเรียนการดำเนินคำสั่งเพียงเพราะเหตุการณ์นั้นเกิดขึ้น13.3

กรณีตลาด: CHF 2015 — กฎระเบียบทำอะไรได้และทำอะไรไม่ได้

เมื่อวันที่ 15 มกราคม 2015 ธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ยกเลิกอัตราแลกเปลี่ยนขั้นต่ำ CHF 1.20 ต่อยูโร[4] สี่วันต่อมาในวันที่ 19 มกราคม Alpari (UK) Limited ซึ่งได้รับอนุญาตจาก FCA เข้าสู่กระบวนการบริหารพิเศษของสหราชอาณาจักร กระบวนการสิ้นสุดลงเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2018[5] กฎระเบียบไม่ได้ป้องกันการล้มละลายของบริษัท แต่ให้กรอบในการกำหนดสิทธิของลูกค้าและคืนเงิน บทความ 13.3 อธิบายว่าการแยกเงินและ FSCS ทำงานอย่างไร เหตุใดกระบวนการจึงใช้เวลา และผลลัพธ์ขึ้นอยู่กับนิติบุคคลและระบบกฎหมายของนิติบุคคลนั้นอย่างไร

CHF 2015: เหตุการณ์ กระบวนการ และการกู้คืนเงิน — วันที่ในอดีตของ Alpari UK
ตรวจสอบความคุ้มครองของนิติบุคคล ผลิตภัณฑ์ และประเภทลูกค้าที่เฉพาะเจาะจง
เปิดแผนภาพขนาดเต็ม

การอาศัยความแตกต่างของกฎระเบียบ — เหตุใดแค่โลโก้จึงไม่เพียงพอ

แบรนด์หนึ่งอาจมีนิติบุคคลที่อยู่ภายใต้ FCA ในสหราชอาณาจักร CySEC ในไซปรัส และ FSA ในเซเชลส์ ความคุ้มครองยึดตามนิติบุคคลในสัญญาลูกค้าของคุณ โดยทั่วไปหลักการแยกนิติบุคคลหมายความว่าบริษัทในสหราชอาณาจักรไม่ต้องรับผิดในหนี้ของบริษัทอื่นในกลุ่มเพียงเพราะใช้แบรนด์เดียวกัน IronFX แสดงให้เห็นว่าทำไมจึงต้องตรวจสอบชื่อจดทะเบียนปัจจุบัน ชื่อทางการค้า และเลขใบอนุญาตควบคู่กัน บทความ 13.4 แสดงวิธีอ่านข้อมูลของ CySEC เหตุผลที่ผู้ให้บริการอาจเสนอให้ใช้บัญชี “มืออาชีพ” หรือย้ายไปนิติบุคคลนอกประเทศ และความคุ้มครองที่อาจเปลี่ยนไป มีอธิบายใน บทความ 13.5 และ บทความ 13.2. บทความ 13.1 เปรียบเทียบเขตอำนาจหกแห่งที่มักถูกรวมเรียกว่าเขตนอกประเทศ

แบรนด์เดียว — สามสัญญาแยกกัน — ตัวอย่างแผนภาพ โลโก้ไม่ได้กำหนดความคุ้มครอง
ตรวจสอบความคุ้มครองของนิติบุคคล ผลิตภัณฑ์ และประเภทลูกค้าที่เฉพาะเจาะจง
เปิดแผนภาพขนาดเต็ม

2. บทความแปดเรื่อง — เริ่มจากตรงไหน

เริ่มจาก 13.1 เพื่อเข้าใจกรอบการกำกับ แล้วต่อด้วย 13.4 เพื่อตรวจสอบบริษัท และ 13.6 เพื่อรู้ทันการหลอกลวง บทความที่เหลือจะอธิบายมาตรการคุ้มครองแต่ละอย่างและขั้นตอนปฏิบัติให้ละเอียดขึ้น

13.1. โครงสร้างการกำกับดูแลตลาดฟอเร็กซ์

ESMA, FCA, ASIC, KNF, CySEC และ CFTC/NFA: กรอบการกำกับแตกต่างกันอย่างไรในทางปฏิบัติ บทความครอบคลุม MiFID II และมาตรการระดับชาติที่มาแทนการแทรกแซงชั่วคราวของ ESMA สหราชอาณาจักรหลัง Brexit ออสเตรเลียหลังปี 2021 และเขตอำนาจนอกประเทศหกแห่งซึ่งความแตกต่างถูกบดบังด้วยคำเรียกรวมเดียวกัน

13.2. การคุ้มครองลูกค้ารายย่อยในสหภาพยุโรป

เพดานเลเวอเรจ รวมถึงเพดานมาตรฐาน 30:1 สำหรับกลุ่มสกุลเงินหลักที่กำหนดไว้ NBP การปิดสถานะระดับบัญชีเมื่อมาร์จินต่ำกว่า 50% คำเตือนมาตรฐาน และข้อจำกัดสิ่งจูงใจ มาตรการของ ESMA ปี 2018 เป็นมาตรการชั่วคราวและสิ้นผลใช้บังคับหลังวันที่ 31 กรกฎาคม 2019[6][7] มาตรการระดับชาติเป็นฐานกฎหมายในปัจจุบัน โดยคำตัดสินของ KNF โปแลนด์มีผลตั้งแต่วันที่ 2 สิงหาคม 2019[1] บทความอธิบายว่ามาตรการเหล่านี้ทำอะไรได้ อะไรที่แก้ไขไม่ได้ และข้อแลกเปลี่ยนเมื่อย้ายไปนิติบุคคลนอกประเทศ

13.3. การแยกเงินลูกค้า ระบบชดเชย และการล้มละลายของโบรกเกอร์

CASS 7, FSCS, ICF และระบบชดเชย KDPW ของโปแลนด์: ครอบคลุมอะไร วงเงินและสูตรคำนวณทำงานอย่างไร และข้อเรียกร้องใดอยู่นอกขอบเขต การแยกเงินไม่ได้หมายถึงการคืนเงินทันที การล้มละลายเกี่ยวข้องกับผู้บริหารจัดการ การกระทบยอดบันทึก เงินที่อาจขาด และกระบวนการที่อาจใช้เวลาหลายเดือนหรือนานกว่า กรณีศึกษาจำแนก Alpari UK, MF Global และ FXCM

13.4. วิธีตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ทีละขั้น

FCA Register และ Warning List ทะเบียน ASIC ระบบ NFA BASIC บันทึก KNF และทะเบียน CySEC: ค้นหาที่ไหน และตรวจชื่อ สถานะ และกิจกรรมที่ได้รับอนุญาตของนิติบุคคลอย่างไร การค้นเลขใบอนุญาตใช้เวลาไม่นาน แต่การยืนยันว่าบริษัทใดเป็นผู้เสนอบัญชีต้องรอบคอบกว่า ครอบคลุมนิติบุคคลกับแบรนด์ บริษัทปลอมแอบอ้าง และเช็กลิสต์สิบข้อก่อนเติมเงิน

13.5. ลูกค้ารายย่อย มืออาชีพ และรายย่อยที่มีประสบการณ์

การเลือกจัดประเภทเป็นลูกค้ามืออาชีพมีข้อแลกเปลี่ยน ได้แก่ เกณฑ์สองในสามข้อของ MiFID IIความคุ้มครอง CFD ตามกฎหมายที่จะไม่ใช้บังคับ ได้แก่ NBP เพดานเลเวอเรจ การปิดสถานะ และคำเตือน รวมถึงข้อมูลเป็นลายลักษณ์อักษรที่ควรขอ สถานะลูกค้ารายย่อยที่มีประสบการณ์ของโปแลนด์เป็นช่องทางระดับชาติแยกต่างหากเพื่อใช้มาร์จินเริ่มต้นต่ำลงโดยยังเป็นรายย่อย การจัดประเภทสัมพันธ์กับบริษัทคู่สัญญา ส่วนการย้ายบัญชีออกนอก EEA เป็นอีกการตัดสินใจหนึ่ง

13.6. โบรกเกอร์ปลอม ใบอนุญาตแอบอ้าง และการหลอกลวงที่พบบ่อย

ผู้แอบอ้างคัดลอกชื่อและเลขอ้างอิงของบริษัทจริง แต่ใช้โดเมนหรือผู้รับเงินรายอื่น รูปแบบอื่นได้แก่ แชร์ลูกโซ่ “บัญชีบริหารให้” การโทรเสนอขายโดยไม่ได้ร้องขอ กับดักถอนเงินจากโบนัส ที่ปรึกษาปลอมในโซเชียล และการหลอกกู้คืนเงินที่ทำให้เสียเงินซ้ำ ไทม์ไลน์ชี้จุดหยุดห้าจุด ตามด้วยขั้นตอนตอบสนองสำหรับผู้ที่จ่ายเงินไปแล้ว

13.7. สิ่งที่ควรทำเมื่อมีข้อพิพาทกับโบรกเกอร์

ข้อร้องเรียนที่มีน้ำหนักต้องมีบันทึก ได้แก่ สัญญาลูกค้า ประวัติการเทรดที่ส่งออก ภาพหน้าจอพร้อมวันเวลา และจดหมายโต้ตอบตั้งแต่วันแรก บทความอธิบายข้อร้องเรียนอย่างเป็นทางการ ADR และช่องทางผู้ตรวจการ ได้แก่ FOS สหราชอาณาจักร ผู้ตรวจการการเงินโปแลนด์ และผู้ตรวจการการเงินไซปรัส โดยแยกจากการรายงานต่อหน่วยงานกำกับ นอกจากนี้ยังครอบคลุม FIN-NET หลังแพลตฟอร์ม ODR ปิดตัว การขอคืนเงินผ่านบัตร การฟ้องร้อง ความต่างระหว่างเขตอำนาจศาลกับกฎหมายที่ใช้บังคับ และการหลอกกู้คืนเงิน

13.8. ความปลอดภัยไซเบอร์สำหรับผู้เทรด

ความปลอดภัยของอีเมลเป็นชั้นแรก เพราะกล่องจดหมายที่ถูกบุกรุกอาจเปิดช่องสู่การกู้คืนรหัสผ่าน ชั้นถัดไปได้แก่ การยืนยันตัวตนสองปัจจัย โดยควรใช้ TOTP หรือกุญแจความปลอดภัยฮาร์ดแวร์หากรองรับ และใช้ SMS เมื่อไม่มีวิธีที่แข็งแกร่งกว่า ฟิชชิงที่มุ่งเป้าผู้เทรด รายการปลายทางถอนเงินที่อนุญาต ความปลอดภัยอุปกรณ์ การเข้าถึง VPS และ EA และเช็กลิสต์สิบนาทีพร้อมขั้นตอนตอบสนองเหตุการณ์

3. ค้นหาบทความที่ตรงกับปัญหาของคุณ

หากคุณมีข้อกังวลเฉพาะอยู่แล้ว ใช้ตารางนี้เลือกจุดเริ่มต้น

คำถามหรือปัญหาบทความ
การกำกับดูแลของ FCA และ CySEC ต่างกันอย่างไร?13.1. โครงสร้างการกำกับดูแล
เพดานรายย่อยมาตรฐาน 30:1 ในปัจจุบันมีที่มาจากไหน?13.2. การคุ้มครองรายย่อยในสหภาพยุโรป
โบรกเกอร์สนับสนุนให้เปลี่ยนเป็นลูกค้ามืออาชีพ13.5. การจัดประเภทลูกค้า
เงินของฉันจะเป็นอย่างไรหากโบรกเกอร์ล้ม?13.3. การแยกเงินและการล้มละลาย
ตรวจสอบได้อย่างไรว่าผู้ให้บริการได้รับอนุญาต?13.4. การตรวจสอบใบอนุญาต
มีผู้โทรมาเสนอ “บริหารบัญชี”13.6. โบรกเกอร์ปลอมและการหลอกลวง
ฉันกังวลเรื่องความปลอดภัยของบัญชี13.8. ความปลอดภัยไซเบอร์
ผู้ให้บริการระงับการถอนเงิน13.7. ข้อพิพาทกับโบรกเกอร์

คำถามที่พบบ่อย

กฎระเบียบคุ้มครองฉันจากผลขาดทุนในการเทรดหรือไม่?
ไม่ กฎระเบียบกำหนดข้อกำหนดต่อการปฏิบัติของบริษัท ไม่ได้ประกันการตัดสินใจเทรดของคุณ การแยกเงินแยกเงินลูกค้าออกจากเงินดำเนินงาน NBP จำกัดความรับผิด CFD ในระดับบัญชี และระบบชดเชยอาจรองรับข้อเรียกร้องที่เข้าเกณฑ์เมื่อบริษัทในความคุ้มครองไม่สามารถคืนเงินหรือทรัพย์สินได้ ภายใต้เงื่อนไขและวงเงิน ไม่มีมาตรการใดชดเชยผลขาดทุนตามปกติของตลาด ส่วนที่ 1 ระบุบทความสำหรับแต่ละกลไก ส่วนที่ 2 แนะนำจุดเริ่มต้น
ใบอนุญาต CySEC ให้ความคุ้มครองเพียงพอหรือไม่?
ไซปรัสเป็นประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปและใช้กรอบ MiFID II ไม่ควรสับสนกับนิติบุคคลนอกประเทศภายใต้แบรนด์เดียวกัน ICF ของไซปรัสมีสูตรคำนวณ วงเงิน และขั้นตอนยื่นข้อเรียกร้องของตนเอง บทความ 13.3 อธิบายขอบเขตและระยะเวลา บทความ 13.4 แสดงวิธีระบุว่าบริษัทใดจะเป็นคู่สัญญาของคุณ การได้รับอนุญาตเป็นเพียงสิ่งที่ต้องตรวจสอบข้อหนึ่ง ไม่ใช่หลักประกันว่าความเสียหายทุกประเภทจะอยู่ในความคุ้มครอง
ควรทำอย่างไรหากโบรกเกอร์ระงับการถอนเงิน?
ก่อนอื่นตรวจสอบบริษัทคู่สัญญาในทะเบียนทางการ และดูรายชื่อเตือนภัยที่เกี่ยวข้อง รวมถึงของ FCA[8] และ KNF หากมีความเกี่ยวข้องกับโปแลนด์[9] การไม่มีชื่อในรายชื่อเตือนภัยไม่ได้พิสูจน์ว่าได้รับอนุญาต ยื่นข้อร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรโดยระบุบัญชี วันที่ และข้อสัญญาที่เกี่ยวข้อง แล้วประเมินช่องทาง ADR หรือผู้ตรวจการที่ใช้ได้ การรายงานต่อหน่วยงานกำกับ และทางเลือกโต้แย้งการชำระเงิน Financial Ombudsman Service เป็นหน่วยงานของสหราชอาณาจักร ไซปรัสมีผู้ตรวจการแยกต่างหาก บทความ 13.7 อธิบายลำดับขั้นและข้อควรระวัง เก็บจดหมายโต้ตอบทั้งหมด และอย่าจ่ายเงินเพิ่มโดยหวังว่าจะปลดล็อกเงินก้อนแรกได้
การอยู่นอกประเทศหมายถึงเลเวอเรจสูงขึ้นเท่านั้นหรือไม่?
ไม่ ยังอาจเปลี่ยนวิธีระงับข้อพิพาทและความสามารถในการบังคับใช้สิทธิของคุณในทางปฏิบัติ เขตอำนาจหกแห่งใน บทความ 13.1 มีกฎใบอนุญาตและการคุ้มครองต่างกัน กฎหมายที่อ้างอิงไม่ได้กำหนดระบบชดเชยการลงทุนที่ใช้ได้ทั่วไปซึ่งเทียบเท่า FSCS, ICF หรือระบบ KDPW ของโปแลนด์ อัตรา 500:1 ที่โฆษณาไม่ได้บอกถึงการกู้คืนเงินเมื่อเกิดปัญหา บทความ 13.7 อธิบายวิธีตรวจสอบช่องทางข้อพิพาทที่เกี่ยวข้อง
บทนำส่วน · กฎระเบียบและความปลอดภัย · เมษายน 2026

แหล่งข้อมูล

  1. หน่วยงานกำกับการเงินโปแลนด์ (KNF) คำตัดสินเลขที่ DAS.456.2.2019 ลงวันที่ 1 สิงหาคม 2019 จำกัดการทำตลาด การจัดจำหน่าย และการขาย CFD แก่ลูกค้ารายย่อย ราชกิจจานุเบกษา KNF รายการ 27 คำตัดสินต้นฉบับภาษาโปแลนด์ ไม่กำหนดวันสิ้นผล: ข้อ 1 (NBP การปิดสถานะ และสิ่งจูงใจ) ข้อ 3 (มาร์จินเริ่มต้น) ข้อ 4–5 (สถานะรายย่อยที่มีประสบการณ์) ข้อ 7–8 (คำเตือนความเสี่ยง รวมถึงข้อความมาตรฐาน 74–89%) และข้อ 15 (มีผลวันถัดจากวันประกาศ) ทบทวนวันที่ 9 ตุลาคม 2026
  2. ESMA ประกาศมาตรการออปชันไบนารีและ CFD ที่ตกลงร่วมกัน ESMA71-98-128 วันที่ 27 มีนาคม 2018 การวิเคราะห์ในอดีตของหน่วยงานกำกับระดับชาติซึ่งเป็นที่มาของช่วงบัญชีรายย่อยที่ขาดทุน 74–89% ทบทวนวันที่ 9 ตุลาคม 2026
  3. คู่มือ FCA ส่วน Client Assets Sourcebook กฎการแยกเงินลูกค้า CASS 7 กฎใช้ภายในบทบัญญัติเรื่องขอบเขตการใช้ของบทนั้น การแยกเงินแตกต่างจากการรับประกันคืนเงินแบบไม่มีเงื่อนไข
  4. ธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ ประกาศยกเลิกอัตราแลกเปลี่ยนขั้นต่ำและลดอัตราดอกเบี้ย วันที่ 15 มกราคม 2015 ยกเลิกอัตราขั้นต่ำ CHF 1.20 ต่อยูโร ทบทวนวันที่ 9 ตุลาคม 2026
  5. FCA ข้อมูลสำหรับลูกค้า Alpari UK: การบริหารพิเศษเริ่มวันที่ 19 มกราคม 2015 การประเมินเบื้องต้นระบุว่าเงินลูกค้ายังอยู่ครบ Companies House Alpari (UK) Limited บริษัทเลขที่ 05284142 บันทึกการล้มละลาย: การบริหารเริ่มวันที่ 19 มกราคม 2015 และสิ้นสุดวันที่ 7 มิถุนายน 2018 ทบทวนวันที่ 9 ตุลาคม 2026
  6. คำตัดสิน ESMA (EU) 2018/796 ลงวันที่ 22 พฤษภาคม 2018 (ESMA35-43-1135), OJ L 136 วันที่ 1 มิถุนายน 2018 ตามมาตรา 40 MiFIR: ข้อจำกัด CFD ชั่วคราวครอบคลุมมาร์จินเริ่มต้น NBP การปิดสถานะ สิ่งจูงใจ และคำเตือนความเสี่ยง มีผลตั้งแต่ 1 สิงหาคม 2018 การต่ออายุรายไตรมาสทำให้การแทรกแซงดำเนินต่อถึง 31 กรกฎาคม 2019 มาตรการในอดีตนี้แตกต่างจากฐานกฎหมายระดับชาติปัจจุบัน
  7. ESMA ประกาศวันที่ 31 กรกฎาคม 2019 ยุติการต่ออายุการแทรกแซง CFD และ แถลงการณ์เรื่องการระบุอนุพันธ์ในมาตรการ CFD ระดับชาติ ESMA35-243228190-8024 วันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2026 แถลงการณ์ระบุมาตรการระดับชาติที่ใช้อยู่ และระบุว่าการแทรกแซงของ ESMA สิ้นสุดหลังวันที่ 31 กรกฎาคม 2019
  8. FCA รายชื่อเตือนภัยบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต รวมถึงผู้แอบอ้าง เว็บไซต์หรือบัญชีโซเชียลที่น่าสงสัย FCA เตือนอย่างชัดเจนว่าการไม่มีชื่อในรายชื่อไม่ได้ยืนยันว่าบริษัทได้รับอนุญาตหรือชอบด้วยกฎหมาย ทบทวนวันที่ 9 ตุลาคม 2026
  9. KNF รายชื่อเตือนภัยสาธารณะ: ข้อมูลเกี่ยวกับข้อสงสัยการกระทำผิดที่มีการรายงาน รวมถึงการดำเนินกิจการโดยไม่มีการอนุญาตที่จำเป็นตามมาตรา 178 ของกฎหมายซื้อขายตราสารทางการเงินโปแลนด์ และกระบวนการอาญาที่เกี่ยวข้อง การรายงานข้อสงสัยแตกต่างจากคำวินิจฉัยถึงที่สุดว่ามีความผิด

คำศัพท์ที่มีประโยชน์สำหรับส่วนนี้

คำจำกัดความเหล่านี้ช่วยให้เข้าใจส่วนนี้ของคอร์สได้ดียิ่งขึ้น

Jarosław Wasiński (ยาโรสวัฟ วาชินสกี)

บรรณาธิการบริหาร ForexMechanics.com • นักวิเคราะห์มหภาคและ FX

นักวิเคราะห์มืออาชีพอิสระที่มีประสบการณ์ในตลาดการเงินกว่า 20 ปี เคลื่อนไหวอยู่ในตลาด Forex ตั้งแต่ปี 2004 โดยเชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน โครงสร้างตลาด OTC และการบริหารความเสี่ยงของเงินทุนอย่างมีวินัย

  • ผู้ก่อตั้งและบรรณาธิการบริหารของMyBank.pl ซึ่งให้ความรู้ทางการเงินที่น่าเชื่อถือมาตั้งแต่ปี 2004
  • เขียนบทวิเคราะห์ตลาด การวิเคราะห์เชิงโครงสร้าง และเนื้อหาเพื่อการศึกษาหลายร้อยชิ้นสำหรับนักลงทุนและเทรดเดอร์
  • สนับสนุนความโปร่งใสของตลาด และส่งเสริมการศึกษาที่อ้างอิงข้อมูลจริงและรายงานจากสถาบัน (BIS, ESMA, CFTC)

เนื้อหาทั้งหมดมีไว้เพื่อการศึกษาและให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำหรือข้อเสนอแนะการลงทุน การเทรดแบบใช้เลเวอเรจ (Forex/CFD) มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุนอย่างรวดเร็ว