Aracı Kurumun Lisansı ve Tüzel Kişisi Adım Adım Nasıl Doğrulanır?
Aracı kurumun sitesindeki lisans numarası veya düzenleyici logosu paranızı kimin tutacağını göstermez. Hesap açmadan önce müşteri sözleşmesinde belirtilen tüzel kişiyi resmî sicille karşılaştırın; ardından izinlerini, web sitesini ve iletişim bilgilerini kontrol edin. Düzenleme mimarisi makalemiz piyasayı kimin denetlediğini açıklar. Burada bu kontrollerin adım adım nasıl yapılacağını ve para yatırmadan önce tutarsızlıkların nasıl fark edileceğini gösteriyoruz.
- Aracı kurumun sitesini kanıt saymayın. Düzenleyici logosu, lisans numarası ve sayfa altındaki adres 10 dakikada uydurulabilir. Resmî düzenleyicinin sicili başlangıç noktasıdır ancak kontrolü tamamlamaz: alan adını, iletişim bilgilerini ve ödeme alıcısını ayrıca karşılaştırın.
- Üç şeyi kontrol edin: tüzel kişinin adı, lisans durumu ve izinleri. Tek başına “Authorised” yeterli değildir: izin, işlem yapacağınız enstrüman dâhil türev araçları kapsamalıdır. Bunu, ilgili kısıtlamalar ve müşteri kategorileriyle birlikte Permissions bölümünde kontrol edin.
- Marka, tüzel kişi değildir. Bir aracı kurum, üç yargı alanındaki üç şirket üzerinden faaliyet gösterebilir. Hangi şirketle sözleşme yaptığınızı bilmelisiniz; hesabınızla ilgili korumayı bu belirler.
- Klon şirketler gerçek bir tehdittir. FCA kamuya açık bir Uyarı Listesi tutar. Düzenlemeye tabi işletmeleri taklit eden şirketlerin kayıtlarında “Clone of FCA authorised firm” etiketi bulunur ve klonun bilgileri gerçek şirketin bilgileriyle birlikte verilir. Klon işine yarayan her şeyi kopyalar: bazen ad ve sicil numarasını, bazen yalnızca bazı iletişim bilgilerini. Tutarsızlık ancak tüm alanları karşılaştırdığınızda ortaya çıkabilir.
- İlk para yatırmadan önce 5–10 dakika ayırarak 10 maddelik kontrol listesini tamamlayın. Aracı kurum herhangi bir kontrolden geçmezse nedenini belirleyene kadar para yatırmayın.
1. Lisans doğrulama neden bir formaliteden fazlasıdır?
Ölçek ölçülebilir: FCA, 2024'te yetkisiz şirketler ve kişiler hakkında 2.240 uyarı yayımladığını; bunların 1.600'den fazlasının web siteleri ve sosyal medyaya ilişkin kendi incelemelerinden kaynaklandığını bildirdi[8]. Polonya'nın KNF kurumu kendi kamuya açık uyarı listesini tutar; CySEC ise lisansın askıya alınması ve geri alınması kararlarını yayımlar. Her ikisi de kamuya açıktır ve ücretsiz incelenebilir. Sorun, düzenleyicilerin hiç işlem yapmaması değil; birçok yatırımcının aracı kurumun gerçekten iddia ettiği şirket olup olmadığını kontrol etmemesidir. Bu durumda zarar piyasadan değil, para yatırmadan önce atlanan bir adımdan doğar.
Belgeleri kontrol etmek, daha sonra kimliğini saptayamayacağınız bir kuruluşa para emanet etmeye karşı temel bir önlemdir. Sicili doğrulamadan, sözleşmenizde adı geçen şirketin kimliğini ve yetkisini bağımsız olarak belirlemiş olmazsınız. Bu, dedektiflik değil pratik bir hukuki kontroldür.
Düzenleyici sicilleri kamuya açıktır, ücretsizdir ve çevrim içi kullanılabilir. Üç şeye ihtiyacınız var: müşteri sözleşmesindeki tüzel kişi adı, FRN veya lisans numarası gibi sicil numarası ve ilgili düzenleyicinin sicili. FRN araması bir dakika sürer. Gerçekte kiminle sözleşme yaptığınızı anlamak daha uzun sürer.
2. FCA Sicili: adım adım talimatlar
FCA Sicili yararlıdır ancak nasıl okunacağını anlamanız gerekir: şirketin durumu tek başına meseleyi çözmez. Arayüz düzenleyici kaydı sunar; bu kaydı yorumlamaksa tek tek alanları anlamayı gerektirir.
Adım 1: register.fca.org.uk adresine gidin
Adres: register.fca.org.uk[1]. Adresi kendiniz yazın. İlk arama motoru sonuçları, kurumun sitesi yerine ücretli reklamlar olabilir; bunlardan birini izlemek, gerçekliğini belirlemediğiniz sözde bir sicilde aracı kurumu kontrol etmeniz anlamına gelebilir. Resmî adresi yazmak birkaç saniye sürer ve sorunu kaynağında önler.
Adım 2: FRN veya şirket adını girin
Firm Reference Number (FRN), müşteri sözleşmesinde, site altında veya düzenleyici belgelerde yer alabilir. Şirketin bunu nerede gösterdiği yargı alanına ve uygulamasına bağlıdır; tek bir belgede bulunmaması kesin sonuç vermez. Her durumda sicilden bağımsız olarak doğrulayın. Numarayı arama alanına girin. Ada göre de arayabilirsiniz ancak tüzel kişi adını kullanın; örneğin “IG” markası yerine “IG Index Ltd”. Düzenlemeye tabi olan marka değil, tüzel kişidir.
Adım 3: üç temel alanı kontrol edin
Sonuçlar şirketin kaydına götürür. Bu üç alanı kontrol edin:
- Durum: Şirket, ilgili hizmetler için doğrudan FCA yetkisi olduğunu iddia ediyorsa durum bu iddiayı desteklemelidir: “Authorised”, “Registered”, “Appointed Representative” veya “No longer authorised” durumlarından farklıdır. Doğrudan yetkilendirme, şirketin kendi adına izin sahibi olması demektir. Ancak durum, bu yetkiye sahip olup olmadığını yanıtlar; hangi faaliyetleri gerçekleştirebileceğini değil.
- Tüzel kişi adı: Müşteri sözleşmenizdeki adla tam olarak eşleşmelidir. Site “ABC Markets”, sicil “ABC Markets Ltd” diyorsa bu yalnızca kısaltılmış marka adı olabilir. Sicilde “XYZ Trading Ltd” yazıyorsa farklı bir şirkete bakıyorsunuzdur.
- İzinler: Şirketin kaydındaki Permissions bölümünü açın. Düzenlemeye tabi faaliyetleri ve her biri için ilgili enstrüman sınıflarını, sınırlamaları, gereklilikleri ve müşteri kategorilerini listeler. Her CFD aracı kurumunun paylaştığı tek bir izin kombinasyonu yoktur. Bu, iş modeline bağlıdır. Dört şeyi birlikte kontrol edin: faaliyetin türevleri kapsayıp kapsamadığını, işlem yapacağınız enstrümanı kapsayıp kapsamadığını, hangi kısıtlamaların geçerli olduğunu ve bireysel müşterilere izin verilip verilmediğini. “Authorised” bu dört kontrolün yerini tutamaz.
Appointed Representative (AR), Authorised statüsünden farklıdır. AR, düzenlemeye tabi faaliyeti yetkilendirilmiş bir şirketin sorumluluğu altında yürütür; bu şirket principal olarak bilinir. AR bu statüyle doğrudan yetki edinmez. Principal, AR'nin uygun ve dürüst olmasını, FCA kurallarına uymasını ve AR işini dikkate alan mali kaynaklarla desteklenmiş gözetim bulunmasını sağlamalıdır[20]. AR ilişkisinde FSCS koruması basit bir slogandan fazlasını gerektirir: FSCS, müşterinin yetkilendirilmiş şirketle işlem yapıp yapmadığını ve faaliyetin düzenlemeye tabi olup olmadığını değerlendirir. Aracı kurumunuz AR ise principal'ın kimliğini, durumunu ve izinlerini kontrol edin. AR'nin sicil ayrıntılarını açmak gerçek ilişkiyi ortaya koyar.
Adım 4: FCA Uyarı Listesini kontrol edin
FCA şu adreste ayrı bir Uyarı Listesi tutar: fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms[2]. Aracı kurumun adını arayın. İlgili bir düzenleyici uyarısı, pazarlık daveti değil para yatırmadan önce durmak için sebeptir. Aynı şekilde, uyarı listesinde bulunmamak ne yetkiyi ne güvenliği kanıtlar. Uyarılar bildirimleri veya düzenleyicinin web siteleri ve tanıtımlara ilişkin kendi izlemesini izleyebilir[8]. FCA, listelenmeyen şirketin yine de yetkisiz veya dolandırıcı olabileceğini açıkça belirtir: bu şirketler sık sık ad değiştirir ve kurum henüz bunları bilmiyor olabilir[2]. Uyarı aramasının boş dönmesi yalnızca bu belirli uyarı işaretinin bulunmadığını gösterir. Sicilde olumlu doğrulama arayın.
3. ASIC sicilleri ve NFA BASIC: Avustralya ve Amerika Birleşik Devletleri
ASIC mesleki sicil araması: Avustralya
Şuradan başlayın: asic.gov.au → “Professional registers search”[4] ve şu bağlantıyı izleyin: service.asic.gov.au ve “Australian Financial Services Licensee” seçeneğini seçin. Adresi kontrol edin: asicconnect.asic.gov.au adresindeki ASIC Connect, mesleki sicil aramasından ayrıdır. Eski rehberler başka adresler içerebilir; biriyle karşılaşırsanız ASIC'nin ana sitesine dönüp sicile oradan girin. Aracı kurumun Product Disclosure Statement (PDS) belgesindeki AFSL numarasını veya şirket adını arayın. Current, Suspended veya Cancelled durumunu, tüzel kişiyi ve yetkinin türev araçlarla bireysel müşterileri kapsayıp kapsamadığını kontrol edin. Türevler yoksa kayıt, şirketin bunları size sunabileceğini doğrulamaz. Başka bir lisans sahibinin yetkili temsilcisi olup olmadığını da belirleyin; bu durumda izinler principal'ın lisansından kaynaklanır.
NFA BASIC: Amerika Birleşik Devletleri
Adres: nfa.futures.org/basicnet[5]. BASIC, Background Affiliation Status Information Center, CFTC gözetimindeki öz düzenleyici National Futures Association'ın (NFA) tuttuğu sicildir. Kayıt bilgileriyle birlikte disiplin geçmişini gösterir. Her sicil bunu yapmadığından, Amerika Birleşik Devletleri'nde o şirketle işlem yapmayı düşünmeseniz bile yararlıdır.
Adım 1: NFA BASIC'i açıp şirketin adını veya NFA ID'sini girin.
Adım 2: Approved, Withdrawn veya Revoked gibi kayıt durumunu, düzenleyici geçmişi ve disiplin işlemleri ve yaptırımları okuyun. NFA yaptırımı genellikle burada kayıtlıdır. Boş sekme hiç işlem olmadığını belgelemez: BASIC, her makamın ve mahkemenin dosyalarını değil bu sistemde kayıtlı bilgileri içerir.
Adım 3: Regulatory Actions bölümünü kontrol edin. Kayıt varsa okuyun. AML ihlalleri, fiyat manipülasyonu veya müşteri parasını ayrı tutmama cezaları lisans etkin kalsa bile uyarı işaretidir. Bölümün boş olması yalnızca orada böyle bir kayıt gösterilmediği anlamına gelir.
NFA BASIC ile birlikte CFTC mali raporunu okuma
Amerika Birleşik Devletleri'nde bireysel forex küçük bir şirket grubu tarafından sunulur ancak bu grup RFED listesiyle aynı değildir. Retail Foreign Exchange Dealer (RFED) bir ABD şirketinin iddialarıyla karşılaştırılacak kayıt kategorisidir. Düzenleme mimarisi makalemiz grubun neden küçük olduğunu, CFTC/NFA gerekliliklerini ve RFED ile FCM arasındaki farkı açıklar. Burada görev kaydı doğru okumaktır; bu, CFTC raporundaki iki farklı sütunu kapsar.
30 Haziran 2026 tarihli aylık raporda GAIN Capital Group LLC, OANDA Corporation, tastyfx LLC ve Trading.com Markets Inc. için Registered As sütununda RFED yazar. “FCM” olarak gösterilen Charles Schwab Futures and Forex LLC ile “FCM BD” olarak gösterilen Interactive Brokers LLC de bireysel forex müşteri yükümlülükleri bildirir; ancak ikisinin de bu sütununda RFED yoktur[15]. Yükümlülükler sütunu hangi raporlama şirketlerinin ABD bireysel forex yükümlülüğü olduğunu; Registered As ise hangilerinin RFED statüsü taşıdığını yanıtlar. NFA BASIC, durum ve disiplin geçmişini içeren ayrı şirket kaydı sağlar. Bunları birbirini tamamlayan kontroller olarak kullanın; BASIC'te CFTC sütununun eşdeğerini aramayın. Rapor aylık değişir; bu nedenle belirli şirketin kayıt kategorisini güncel baskıda doğrulayın. Sözde “CFTC lisanslı aracı kurum” ilgili kayıtlarda yoksa para yatırmadan önce durun ve kaydını doğrulayın.
4. KNF listeleri ve CySEC sicili: AB aracı kurumunu kontrol etme
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF): Polonya
Polonya'daki yatırımcı için Polonya Finansal Denetim Kurumu KNF önemli bir ilk kontrol noktasıdır. Üç ayrı araç sunar:
- Kamuya açık uyarı listesi: Şu adrese gidin: knf.gov.pl ve uyarılar bölümünü açın[6]. Polonya Finansal Piyasa Denetimi Kanunu Madde 6b uyarınca bu liste, izinsiz aracılık faaliyeti dâhil o hükümde belirtilen bir suçtan şüphelenildiğinin KNF tarafından yetkili makamlara bildirildiğine ilişkin bilgileri yayımlar. Kayıt ne mahkeme kararı ne yaptırımdır. Hazırlık soruşturması açmayı reddeden kesin kararlar, soruşturmanın kesin olarak sonlandırılması veya kesin mahkeme kararlarıyla ilgili bilgilerle tamamlanır. Ceza işlemleri, mahkûmiyet veya koşullu sonlandırma dışında kesin kararla sona ererse şirket kaldırılma talep edebilir. KNF, on yıl geçtikten sonra kaydı kendiliğinden kaldırır; bu süre bildirimin sunulmasından itibaren hesaplanır; o sırada ceza işlemleri sürüyorsa kaldırılma, bunların kesin olarak tamamlanmasından bir yıl sonra gerçekleşir[16]. Aracı kurum listede yer alıyorsa kaydı anlayana kadar para yatırmayın. Listede bulunmamak, yasallık belgesi değildir: bildirim yapılmamış olabilir, iddia edilen davranış Madde 6b(1) dışında kalabilir, kayıt kaldırılmış olabilir veya kuruluş başka ad kullanabilir. Bu açıklama 31 Ağustos 2026 itibarıyla Polonya kurallarını anlatır.
- Yatırım şirketi sicilleri: KNF, yetkilendirilmiş aracı kurumların ve pasaportlama yoluyla sınır ötesi faaliyet için bildirimde bulunan yabancı şirketlerin listelerini yayımlar. Aracı kurum ne lisanslı şirket ne bildirilmiş şirket listesinde görünüyorsa bu hizmetleri Polonya'da sunma hakkını belirlemiş değilsinizdir. Sitedeki güvencelere dayanmak yerine para yatırmadan önce hukuki dayanağı sorun.
- Duyurular ve yaptırım kararları: KNF ceza duyuruları ve yıllık ceza listeleri yayımlar. Bunlar kamuya açık uyarı listesinden ayrıdır: uyarı, şüpheli suç davranışının bildirildiğini kaydeder; yaptırım kararı ise denetime tabi kuruluş hakkında idari bir tespittir. Ayrım, aynı kuruluşun her ikisinde de yer alamayacağı anlamına gelmez. Her kaydın hukuki dayanağını okuyun. Yerel Polonya aracı kurumu için her iki aracı inceleyin ve herhangi bir kararın idari usulde kesin olup olmadığını kaydedin.
Aracı kurumun Polonya'da nasıl çalıştığını da kontrol edin. AEA yatırım şirketi bir şube kurabilir veya Polonya'da kuruluşu olmadan sınır ötesi hizmet sunabilir. KNF bu bildirim yollarını ayrı listeler; dolayısıyla “şirket bildirilmiştir” ifadesi biçimi belirlemez. Bu pratikte önemlidir: KNF, şubenin Polonya faaliyetlerindeki belirli davranış yükümlülüklerini denetlerken sınır ötesi hizmet veren şirketin denetimi kendi ülkesindeki makamda kalır. Aracı kurum “Varşova şubesi” reklamı yapıyor fakat KNF yalnızca sınır ötesi bildirim gösteriyorsa, eşleşmeyen adres veya alan adı gibi bu tutarsızlığı da para yatırmadan önce açıklığa kavuşturun.
CySEC: Kıbrıs
Adres: cysec.gov.cy[7] → Regulated Entities → Cyprus Investment Firms (CIFs). CySEC, Kıbrıs yatırım şirketlerinin sicilini tutar.
Adım 1: CySEC sitesini açın, Regulated Entities ve ardından Cyprus Investment Firms seçeneklerini seçin.
Adım 2: Şirket adı veya CIF lisans numarasıyla arayın. CIF numaraları, 120/10 gibi XXX/XX biçimini kullanır.
Adım 3: Askıya alma, geri çekme veya iptal dâhil lisansın güncel durumunu, tam tüzel kişi adını, kayıtlı merkezi ve en önemlisi izin kapsamını kontrol edin. Kayıt, yatırım hizmetlerini, bunların uygulandığı enstrümanları ve ilgili kısıtlamaları listeler. Her aracı kurumda ortak tek bir hizmet kombinasyonu yoktur. MiFID II; emir alma ve iletmeyi, müşteriler adına emir gerçekleştirmeyi ve kendi hesabına işlem yapmayı ayırır. Şirket, modeline bağlı farklı kombinasyonlara sahip olabilir. Dört şeyi kontrol edin: hangi hizmetlere izin verildiğini, enstrüman listesinin CFD'leri içerip içermediğini, hangi kısıtlamaların geçerli olduğunu ve hangi müşteri kategorilerinin kapsandığını. Site ne iddia ederse etsin yalnızca danışmanlık izni, size CFD işlem hizmeti sunma hakkını belirlemez.
Adım 4: Önceki adlar alanını okuyun: 125/10 kaydının gösterdiği gibi, tek CIF numarası zaman içinde farklı tüzel kişi adları altında görünebilir. CIF 125/10 araması, 16 Kasım 2010'da verilmiş lisansın sahibini Notesco Financial Services Ltd olarak belirler; önceki adlar “IronFX Global Limited” ve “IronFX Limited” olarak gösterilir[7]; açıklanan kayıt 31 Ağustos 2026 itibarıyladır. Bu, yalnızca marka değişimi değil aynı tüzel kişinin ad değişikliğidir. İki alışkanlık çıkar. Sitenin adına dayanmak yerine lisans numarasını önceki adlarla birlikte arayın; aksi hâlde eski sözleşme ve güncel kayıt bağlantısız görünebilir. Ayrıca yetki, işlem bulunmadığını kanıtlamaz: aynı şirket Kasım 2015'te CySEC ile uzlaşmaya vardı[9]. Denetim kararları ayrı kanaldan yayımlanır ve ayrı kontrol gerektirir. Düzenleme mimarisi makalemiz uzlaşma tutarını, hukuki dayanağı ve uzlaşma, ceza ve lisansın geri alınması arasındaki ayrımı açıklar.
5. Tüzel kişi ve marka: temel ayrım
Mekanizma basittir: yatırımcı markayı tanır ancak hesabı başka yargı alanındaki offshore şirket tutar. Para yatırmadan önce bu ayrımı anlamak büyük zararları önleyebilir; Polonya bağlamında risk altındaki tutar on binlerce złoty olabilir.
Düzenlenen aracı kurum grupları neden AB dışında da şirket kurar? Teşviklerden biri, AB bireysel müşterilerine sunulan kaldıracın ürün müdahalesi tedbirleriyle kısıtlanmasıdır. Bireysel müşteri koruması makalemiz günümüzdeki sınırları kimin koyduğunu, hukuki dayanaklarını, varlık sınıflarının tam çizelgesini ve Polonya'nın deneyimli bireysel müşteri yolunu açıklar. Buradaki temel Polonya örneği, 31 Ağustos 2026 itibarıyla özgün biçiminde sürdüğü bildirilen süresiz KNF ürün müdahalesi kararıdır[10].
Dolayısıyla yaklaşık 1:500 kaldıraç, Polonya'nın standart bireysel CFD çerçevesinin dışındadır. Bu büyüklükte teklif bir varsayımın kontrol gerektiğini gösterir: sözleşme tarafı başka rejimde çalışıyor olabilir, enstrüman KNF kararının kapsadığı CFD olmayabilir, sınıflandırmanız değişmiş olabilir veya teklif yalnızca uygulanabilir kısıtlamaları ihlal ediyor olabilir. Tüzel kişiyi, ürünü ve statünüzü kontrol edin. Tek başına kaldıraç bu soruları çözmez ve teklif kalitesini belirlemez. Yabancı merkez, Polonya kararının bölgesel gerekliliklerini kendiliğinden ortadan kaldırmaz.
Birden fazla tüzel kişiye sahip grupların kullandığı yapıya örnek düşünün. Kurgusal “TopForex” markası topforex.example adresinde çalışır. Sitesi FCA ve CySEC logolarını gösterir ve Seyşeller lisansından söz eder. Üçü de size ilgili görünebilir. Oysa şirketler ayrıdır:
- TopForex (UK) Ltd — FCA, FRN XXXXXX; uygunluk koşuluyla GBP 85.000'e kadar olası FSCS yatırım teminatı[12] ve Birleşik Krallık müşteri parası kuralları.
- TopForex (EU) Ltd — CySEC, CIF XXX/XX; uygunluk koşuluyla kapsanan taleplerin %90'ı ile EUR 20.000'den düşük olanı kadar olası ICF tazminatı[11] ve AB müşteri parası kuralları.
- TopForex Global Ltd — Seyşeller FSA Securities Dealer Licence; müşteri parasını ayrı tutmak orada yasal yükümlülüktür ancak FSCS veya ICF'ye eşdeğer genel tazminat sistemi yoktur.
Hangi sistemin ilgili olabileceğini sözleşmenin tarafı olan tüzel kişi belirler. Şu fonların ayrı tutulması ve tazminat sistemleri makalemiz sınırları, tetikleyici olayları ve sınır üzerindeki talepleri açıklar. Ancak önce bu üç şirketten hangisinin sözleşmenizin tarafı olduğunu belirleyin. Hangi sistemin araştırılacağını bu belirler; sayfa altı logoları ve platform markası değil. Sıra; sözleşmedeki tam tüzel kişi adı, ilgili resmî sicil ve ardından tazminata uygunluktur. “Aracı kurum düzenleniyor, o hâlde kapsamdayım” diye başlamak gerekli kontrolleri tersine çevirir.
Bazı aracı kurum grupları, müşterileri gruba daha fazla ürün esnekliği ve gelir potansiyeli sağlayan ancak müşteriye daha az koruma sunan tüzel kişilere yönlendirir. Polonya'nın bireysel çerçevesinde sunulamayan kaldıracı tanıtabilirler. Hesap açma politikasına bağlı olarak Birleşik Krallık müşterisi FCA kuruluşuna; Polonya müşterisi pasaportlamayla çalışan CySEC kuruluşuna veya Seyşeller şirketine atanabilir. Güçlük şudur: site her tüzel kişi için aynı görünebilir: logo, platform ve Hakkımızda sayfası aynıdır. Hukuki ayrım Müşteri Sözleşmesi'nde görünür.
Brexit ve Birleşik Krallık'tan AB'ye pasaportlama: geçiş dönemi, Çekilme Anlaşması Madde 126 uyarınca 31 Aralık 2020'de sona erdi. FCA lisansı bundan sonra AEA pasaportlama hakkı sağlamamaya başladı. FCA, Birleşik Krallık ile Cebelitarık arasındaki istisna dışında pasaportlamanın artık bulunmadığını belirtir[21]; Birleşik Krallık kuruluşu Polonya müşterilerine hizmet vermek için eski pasaporta dayanamaz. Polonya müşterileri aracı kurumun örneğin CySEC veya BaFin tarafından yetkilendirilmiş ayrı bir AEA kuruluşu olup olmadığını belirlemelidir. Site FCA logosu gösterirken sözleşmede Seyşeller şirketinin adı varsa atamanın sebebi ne olursa olsun sözleşmenin tarafı FCA denetimindeki şirket değildir.
Birden fazla tüzel kişili grup, bireysel hesabı farklı gerekliliklerle çalışan offshore şirkete atarken kaliteli site, belirgin düzenleyici logoları ve hızlı destek sunabilir. Her şey çalışırken ayrım fark edilmeyebilir. Uyuşmazlık, şikâyet veya büyük para çekiminde önem kazanır: sözleşme tarafı Londra veya Lefkoşa şirketi değil, başka hukuki rejimde, muhtemelen daha düşük gerekliliklerle ve müşterinin geçerli sandığı tazminat sistemi olmadan çalışan kuruluş olabilir.
“Güncellenmiş koşulları” kabul etmenizi isteyen e-postada ne aramalısınız? Hesabın tüzel kişi değişikliği tek e-postayla gelebilir. Doğrulama prosedürünü tekrarlayın; para yatırmadan önce kontrol ettiğiniz olgu değişiyor olabilir. E-posta tek başına yeni şirketi açıkça tanımlamayabilir; platform aynı kalabilir. İlgili cümle uzun bir ekin içinde gizlenebilir. Kabul Et'i seçmeden önce tam tüzel kişi adını ve lisans numarasını bulup başlangıçtaki gibi kontrol edin. AEA dışına taşınmak denetim makamını değiştirir; şikâyet yolları ve varsa tazminat sistemi yeniden kontrol edilmelidir.
Hesabınızın tüzel kişisini nasıl belirlersiniz?
- Aracı kurumun düzenleyici sayfasını açın ve her şirketi belirleyin. Regulation veya Legal sayfası genellikle grup kuruluşlarını ve lisans numaralarını listeler. İmzalamadan önce kaç tane olduklarını ve Polonya'da ikamet ediyorsanız hangi şirketin oradaki müşterilere hizmet verdiğini belirleyin. Üç şirketi olan grubun ana sayfası tek logo gösteriyorsa logo sözleşme tarafınızı belirlemez.
- Müşteri Sözleşmesi'ni kayıt öncesinde edinin. Sözleşme sunulmadan önce para yatırma zorunluluğu başlı başına uyarı işaretidir. Contracting Party veya Regulatory Information alanlarını arayın.
- Tam şirket adını ve lisans numarasını bulun. Marka yerine “Ltd”, “LLC”, “S.A.” veya ilgili eki içeren tüzel kişi adını kullanın.
- Bu bilgileri uygun sicile girin. FCA Sicilini, CySEC'yi, KNF'yi veya sözleşmedeki yargı alanının ilgili makamını kullanın.
- Adresi karşılaştırın. Sözleşme ve sicilin aynı kayıtlı merkezi belirttiğini kontrol edin. Tutarsızlık devam etmeden önce açıklama gerektirir.
6. Klon şirketler: düzenlemeye tabi aracı kurumun taklidini belirleme
Klon şirketler özellikle yanıltıcı bir forex tehdididir. Dolandırıcılar gerçek düzenlenmiş şirketin adını, FRN'sini, adresini, telefonunu veya bunların bir kısmını kullanıp aslına benzeyen site kurar. Mali açıdan önemli fark, yatırılan paranın varış yeridir: para sicilde tanımlanan şirket yerine dolandırıcıların kontrolündeki hesaba gider.
FCA, klon uyarılarını diğer uyarılarla aynı kamuya açık bölümde yayımlar ve “Clone of FCA authorised firm” olarak etiketler[17]. Güven verici görünse bile tanımadığınız her işletme için inceleyin. Sahte aracı kurumlar ve yatırım dolandırıcılıkları makalemiz para yatırdıktan sonra olanları ve müdahale prosedürünü açıklar.
Klon şirketi nasıl tanırsınız?
Klon sicil bilgilerini kopyalar; bu nedenle yalnızca FRN kontrolü yeterli değildir. Şu karşılaştırmalarla devam edin:
- Web sitesi adresini kontrol edin. FCA kaydında gösterilen resmî siteyi tarayıcınızdaki adresle karşılaştırın. Klonlar benzer alan adları kullanır: örnek bir asıl adres abcmarkets.example olabilir; klon ise abcmarkets-trading.example veya abc-markets.example.
- İletişim bilgilerini kontrol edin. FCA kaydındaki telefon ve e-posta adresini kayıt olacağınız siteninkilerle karşılaştırın. Farklıysa durup araştırın. Tutarsızlık klona, eski kayda veya aracının iletişim kanalına işaret edebilir. Kontrol edilen sitenin güvenceleri yerine sicilden bağımsız edindiğiniz bilgilerle çözün.
- Ödeme bilgilerini kontrol edin. Alıcı, açıklanan ödeme temsilcisi dâhil doğru tüzel kişi ve bağımsız olarak doğrulanmış ödeme talimatlarıyla uyumlu olmalıdır. Kişisel hesap, açıklanmayan alıcı veya beklenmedik yurt dışı ödeme yolu açıklığa kavuşturulması gereken uyarı işaretidir.
- Şirketi sicildeki numarayla arayın. Bulduğunuz site yerine FCA kaydını kullanın; şirketin kayıt olacağınız siteyi işletip işletmediğini sorun.
Klonun amatör görünmesi gerekmez; aslından daha iyi görünebilir. Menüler, alt bilgiler, PDF'ler, FRN ve adres kopyalanabilir. Müşteri eşleşen bilgileri görür, para yatırır ve gerçek olanın başkasının sicil numarası olduğunu ancak çekimde anlar. Bu dolandırıcılıklarda sorun genellikle bilgiye erişememek değil çok az alanı kontrol etmektir.
7. İlk para yatırmadan önce doğrulama listesi
Aracı kuruma para göndermeden önce şu 10 noktayı kontrol edin. Sözleşme ve lisans bilgileri hazırsa ilk inceleme için 5–10 dakika ayırın; tutarsızlıkları çözmek daha uzun sürebilir. Bunu bir prosedür olarak uygulayın. Bir nokta çözümsüzse para yatırmayın.
| # | Kontrol | Nasıl doğrulanır? | Uyarı işareti |
|---|---|---|---|
| 1 | Müşteri sözleşmesinde adı geçen tüzel kişi | Müşteri Sözleşmesi'ni veya koşulları açıp Contracting Entity alanını bulun | Kayıttan önce sözleşmeye erişilemiyor |
| 2 | Lisans numarası, FRN veya CIF | Müşteri sözleşmesiyle site alt bilgisini karşılaştırın | Doğrulanabilir sicil numarası yok veya yetki başvurusu beklemede olarak açıklanıyor |
| 3 | Düzenleyici kaydı ve Polonya'daki faaliyet biçimi | register.fca.org.uk / cysec.gov.cy / knf.gov.pl; Polonya hizmetleri için KNF'nin şube mi sınır ötesi bildirim mi kaydettiğini kontrol edin | Sicildeki tüzel kişi adı sözleşmeden farklı; iddia edilen Polonya şubesinin ilgili KNF şube bildirimi yok |
| 4 | Güncel lisans durumu ve kısıtlamalar | İlgili resmî sicili ve güncel denetim duyurularını okuyun | Suspended, Revoked veya No Longer Authorised |
| 5 | İzinler | FCA Permissions / CySEC yatırım hizmetleri ve enstrüman kapsamı | İlgili faaliyet türevleri kapsamıyor veya uygulanabilir sınırlamalar bireysel müşterileri dışlıyor |
| 6 | Sitenin alan adı yayımlanan resmî alan adıyla eşleşiyor | Tarayıcı URL'sini, yayımlanıyorsa Website veya Approved Domains ile karşılaştırın | Açıklanmayan farklı alan adı, olası klon |
| 7 | İletişim bilgileri kayıtla eşleşiyor | Telefon ve e-postayı sicille karşılaştırın | Farklı iletişim bilgileri veya açıklanmayan ücretsiz e-posta hesapları |
| 8 | Ödeme alıcısı bağımsız doğrulanmış talimatlarla eşleşiyor | Yatırma talimatlarını okuyun; ödeme temsilcisi ilişkisini ayrıca doğrulayın | Kişisel hesap veya sözleşme tarafıyla açıklanamayan tutarsızlık |
| 9 | Kamuya açık uyarıları arayın | FCA Uyarı Listesi, KNF kamuya açık uyarı listesi ve moneysmart.gov.au adresindeki ASIC yatırımcı uyarıları | Düzenleyiciden ilgili uyarı. Bulunmaması hiçbir şeyi kanıtlamaz: FCA listelenmeyen şirketin yine de yetkisiz olabileceğini belirtir. Açıklama için FCA bölümünün 4. adımına bakın |
| 10 | Sözleşmede müşteri parasının ele alınışı açıklanıyor | Sözleşmenin Client Money veya Segregation bölümü | Ayrı tutma açıklanmıyor veya şirketin kendi işi için müşteri parasını kullanma hakkı açıklamasız bırakılıyor |
Bu kontrollerin tamamlanması yalnızca sonraki değerlendirmenin başlangıcıdır. İşlem gerçekleşme kalitesini belgelemez. Çözülmemiş tutarsızlıklar, satış güvencelerini kabul etmek yerine para yatırmadan önce durup bağımsız açıklama istemek için sebeptir.
Sicilin neyi belirlediği ve neyi belirlemediği
| Sicilin belirleyebilecekleri | Sicilin belirlemedikleri |
|---|---|
| Geri alma dâhil lisans durumu | Gerçek gerçekleşme kalitesi ve kayma |
| İzinler | Gerçek A-Book/B-Book modeli ve çıkar çatışmaları |
| Tüzel kişi ve kayıtlı adres | Gerçek para çekme hızı ve uygulaması |
| Makam yayımlıyorsa iletişim bilgileri ve alan adı | Gerçek ayrı tutma ve mutabakat kalitesi |
| Ülkedeki faaliyet biçimi: şube veya sınır ötesi hizmet | Makroekonomik açıklamalarda işlem masası davranışı |
| Kayıt kategorisi ve temsilci/principal ilişkisi | Gelecekte hesabın tüzel kişisini değiştirme planları |
| Lisans numarası, veriliş tarihi ve önceki tüzel kişi adları | Para yatırma hesabı ve ödeme alıcısı |
Dört bilgi kaynağını ayrı tutun. Şirketin sicil kaydı bir kaynaktır. Yaptırımlar, tazminat sistemi üyeliği ve müşteri parası düzenlemeleri başka yerlerde yayımlanabilir: denetim duyuruları ve ceza listeleri, sistem üyelik listesi ve aracı kurumun sözleşme belgeleri. Sicilin içeriği de makama göre değişir. NFA BASIC kayıt bilgileri yanında disiplin geçmişini içerir; KNF uyarı ve yaptırımları ayrı yayımlar; CySEC kararları ayrı kanal kullanır. Sicilin olumsuz hiçbir şey göstermediği sonucuna varmadan önce, aradığınız bilgiyi yayımlayıp yayımlamadığını belirleyin.
SSS: forex aracı kurum lisansını doğrulama
FCA Sicilinde Authorised ile Appointed Representative arasındaki fark nedir?
Aracı kurum hesabımın tüzel kişisini değiştirirse ne yapmalıyım?
Aracı kurumun lisansını ne sıklıkla yeniden doğrulamalıyım?
Aracı kurum paramı tutarken lisansını kaybedebilir mi?
FCA Sicilindeki Permissions ne anlama gelir?
FRN eşleşiyorsa klonu nasıl ayırt edebilirim?
CySEC tarafından yetkilendirilmiş aracı kurum Polonya'daki müşterilere yasal olarak hizmet verebilir mi?
Kaynaklar
- Financial Conduct Authority (FCA), Financial Services Register — yetkilendirilmiş ve kayıtlı şirketlerin, FRN'lerin, durumların ve izinlerin resmî kaydı.
- Financial Conduct Authority (FCA), yetkisiz firmalara ilişkin Uyarı Listesi — klonlar dâhil, FCA'nın endişeleri bulunan şirketler, kişiler, web siteleri ve sosyal medya hesapları. Kurum, listede bulunmamanın yetkiyi belirlemediğini ve dolandırıcılığı dışlamadığını açıkça belirtir. İlk yayın 2 Nisan 2016; PL'de açıklanan kaynak baskısı 30 Haziran 2026'da güncellenmişti ve Ağustos 2026 sonunda yaklaşık 18.600 kayıt içeriyordu; 29 Ağustos arşiv görüntüsünden 1 Eylül'de incelendi. Güncel rehber 9 Ekim 2026'da yeniden kontrol edildi; liste büyüklüğü değişir ve güvenlik ölçütü değildir.
- Financial Conduct Authority (FCA), Clone firms and individuals — tanıma ve korunma rehberi. İlk yayın 28 Mart 2016, güncelleme 14 Mayıs 2025; PL baskısı 1 Eylül 2026'da erişim kaydeder. Rehber 9 Ekim 2026'da yeniden kontrol edildi.
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Professional registers search — AFS lisans sahipleri ve yetkili temsilcileri, durumları ve izinleri dâhil service.asic.gov.au giriş noktası. PL'de kayıtlı kaynak erişimi: 31 Ağustos 2026.
- National Futures Association (NFA), BASIC: Background Affiliation Status Information Center — ABD kayıtları, düzenleyici geçmiş ve disiplin işlemleri.
- Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), Public warning list — izinsiz aracılık faaliyeti dâhil Polonya Finansal Piyasa Denetimi Kanunu Madde 6b(1)'de belirtilen şüpheli suç bildirimleri. Kaydın hukuki niteliği için kaynak 16'ya bakın.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Cyprus Investment Firms register — CIF kayıtları, izin verilen hizmetler ve ilgili lisans bilgileri; denetim kararlarını ayrıca inceleyin. Tüzel kişi kaydı 37655 Notesco Financial Services Ltd'yi, 16 Kasım 2010'da verilmiş CIF 125/10'u ve önceki adlar IronFX Global Limited ile IronFX Limited'i tanımlar. PL erişim tarihi 31 Ağustos 2026. Resmî indekslenmiş Yunanca kayıt, bu kimlik alanlarını ve onaylanmış ironfx.eu/fxlift.eu alan adlarını 9 Ekim 2026'da da doğruladı; doğrudan sayfa erişimi zaman aşımına uğradığından bu, yeni gözlemlenmiş canlı durumun doğrulandığı anlamına gelmez.
- Financial Conduct Authority (FCA), Financial promotions data 2024 — yetkisiz şirketler/kişiler için 2.240 uyarı; taranan yaklaşık 480.000 yeni site, değerlendirilen 3.700'den fazla web sitesi/sosyal medya profili ve bu izlemeden doğan 1.600'den fazla uyarı. PL erişimi 31 Ağustos 2026; rakamlar 9 Ekim 2026'da yeniden kontrol edildi.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Decision of the Board: IronFX Global Limited, CIF 125/10, denetim kararları — 27 Kasım 2015 duyurusu, Kurulun 2 ve 18 Kasım 2015 kararları ve Kıbrıs yatırım hizmetleri mevzuatının şüpheli ihlallerine ilişkin uzlaşma hakkında. Düzenleme mimarisi makalesi tutarı, hükümleri ve diğer kararlardan ayrımları açıklar. PL erişimi 31 Ağustos 2026.
- Komisja Nadzoru Finansowego, Decision DAS.456.2.2019 of 1 August 2019 restricting retail CFD marketing, distribution and sale, KNF Resmî Gazetesi 2019 kayıt 27 — süresiz ulusal tedbir. PL baskısı, 31 Ağustos 2026 itibarıyla KNF ürün müdahalesi listesinde değişiklik yapan işlem kaydetmez. Bireysel müşteri koruması makalesi kısıtlamaları ve hukuki dayanağı açıklar.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Investor Compensation Fund information — toplam kapsanan taleplerin %90'ı veya EUR 20.000 tutarından hangisi daha düşükse o tutarda tazminat, kapsanan müşteriler ve Direktif çizelgesindeki istisnalar. Ayrı tutma/tazminat makalesi yasal dayanağı, uygulama Direktifi'ni ve tetikleme prosedürünü açıklar. PL erişimi 31 Ağustos 2026; kamuya açık bilgiler 9 Ekim 2026'da yeniden kontrol edildi.
- Financial Services Compensation Scheme (FSCS), Investments — 1 Nisan 2019 sonrası ilgili temerrüt kategorisi için uygun kişi başına, şirket başına GBP 85.000; kötü yatırım performansı hariçtir. Ayrı tutma/tazminat makalesi tarihsel eşikleri ve devreye girmeyi açıklar. Kayıtlı kaynak durumu 31 Ağustos 2026.
- İsviçre Merkez Bankası, Press release of 15 January 2015 — euro başına CHF 1,20 asgari kurunun kaldırılması ve faizin −%0,75'e indirilmesi.
- Komisja Nadzoru Finansowego, XTB SA'ya PLN 20.000.000 ceza veren 30 Mart 2026 kararının duyurusu, yeniden inceleme talebi ve Final decision concerning XTB SA, 1 Eylül 2026'da yayımlandı — 28 Ağustos 2026 kesin idari kararı, 30 Mart kararını onadı. PL erişimi 1 Eylül 2026; kesin karar duyurusu 9 Ekim 2026'da yeniden kontrol edildi.
- U.S. Commodity Futures Trading Commission, Selected FCM Financial Data as of June 30, 2026, from reports filed by August 4, 2026 — Registered As ve (q) sütunu, Total Amount of Retail Forex Obligation. RFED kayıtları: GAIN Capital Group LLC, OANDA Corporation, tastyfx LLC ve Trading.com Markets Inc. Charles Schwab Futures and Forex LLC, FCM; Interactive Brokers LLC ise FCM BD'dir; ikisinin de sıfırdan farklı forex yükümlülüğü vardır. PL erişimi 31 Ağustos 2026; tarihsel rapor 9 Ekim 2026'da alındı. Raporlar aylıktır; düzenleme mimarisi sermaye eşiklerini ve kategori ayrımlarını ele alır.
- Polonya, Financial Market Supervision Act of 21 July 2006, Madde 6b; birleştirilmiş metin, Resmî Gazete 2026 kayıt 935, 8 Temmuz 2026 duyurusu. Fıkra 1, Finansal Araç Alım Satımı Kanunu Madde 178 dâhil suçları belirtir; fıkra 4 ayrı KNF web sayfası gerektirir; fıkra 5 soruşturmayı açma retleri, sonlandırmalar ve hükümler hakkındaki güncellemeleri kapsar; fıkra 7 mahkûmiyet veya koşullu sonlandırma dışındaki kesin sonuçtan sonra talep üzerine kaldırmaya izin verir; fıkralar 8–11 birden çok işlem ve savcı bildirimlerini ele alır; fıkra 12 bildirim/talepten 10 yıl sonra kaldırmayı gerektirir; fıkra 13 işlemler sürüyorsa bunu kesin sonucun bir yıl sonrasına uzatır. PL hukuki durumu 31 Ağustos 2026.
- Financial Conduct Authority (FCA), Live Forex Times: Clone of FCA authorised firm, ilk yayın 3 Kasım 2020 — gerçek Hantec Markets Limited şirketini, FRN 502635 ve hmarkets.com bilgileriyle livefxtm.com klon alan adından ayrı tanımlar. PL erişimi 31 Ağustos 2026.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Complaint Regarding CIFs — CIF'ye şikâyet, ardından Finansal Ombudsman, sonra mahkemeler; CySEC'nin geri ödeme sağlama yetkisi yoktur ve bireysel şikâyetleri bu amaçla soruşturmaz. PL erişimi 31 Ağustos 2026.
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Disputes with financial firms — ASIC bireysel şikâyetleri çözmez ve AFCA kararları vermez. Düzenleme mimarisi uyuşmazlık prosedürünü açıklar. PL erişimi 31 Ağustos 2026.
- Financial Conduct Authority (FCA), Responsibilities and how to oversee your appointed representatives — AR'ler yetkilendirilmiş principal'ın sorumluluğu altında çalışır; principal uygunluğu, dürüst davranışı ve uyumu sağlar, atama öncesi mali istikrarı değerlendirir ve AR işini dikkate alan kaynakları bulundurur. Kaynak güncellemesi 26 Kasım 2025; PL erişimi 1 Eylül 2026.
- UK Withdrawal Agreement, Madde 126: yürürlüğe girişten 31 Aralık 2020'ye kadar geçiş dönemi; OJ L 29, 31 Ocak 2020, s.7, CELEX 12020 W/TXT. Ayrıca FCA, Passporting between the UK and Gibraltar: eski pasaportlama Birleşik Krallık–Cebelitarık dışında mevcut değildir; sayfa güncellemesi 19 Aralık 2025. PL'de kayıtlı iki kaynak erişim tarihi de 1 Eylül 2026'dır.
