Cliente profesional
Los ejemplos usan la notación numérica inglesa: la coma separa los millares y el punto indica la parte decimal. 1,000 significa mil; 1.25, uno y un cuarto.
Los criterios para el cliente profesional a petición
El anexo II exige al menos dos de los siguientes: operaciones de tamaño significativo en el mercado pertinente con una media de diez por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores; una cartera de instrumentos financieros, incluidos depósitos en efectivo, superior a €500,000; o al menos un año en un puesto del sector financiero que requiera conocer las operaciones o servicios previstos. La empresa también debe evaluar la competencia, experiencia y conocimientos.
Procedimiento escrito y alcance
El cliente solicita por escrito trato profesional, recibe una advertencia escrita clara sobre las protecciones y los derechos de indemnización que puede perder y reconoce por separado las consecuencias. La clasificación puede cubrir servicios u operaciones concretos. No convierta este ejemplo de la UE en una afirmación sobre las normas de otro país.
Referencia: Anexo II de MiFID II. Comprobado el 8 de septiembre de 2026; verifique cambios antes de reglas jurisdiccionales.
Una decisión sobre protección
Antes de solicitar el cambio, compare los derechos concretos perdidos y conservados, los requisitos de margen y las vías de reclamación. Un mayor apalancamiento disponible no reduce el riesgo de posición. Documente el alcance de la clasificación y notifique a la empresa cambios sustanciales que afecten al mantenimiento de los requisitos.
Fuente primaria comprobada el 11 de octubre de 2026: www.esma.europa.eu.
Preguntas frecuentes
¿Una cartera de exactamente EUR 500,000 cumple el criterio de tamaño?
El criterio de la UE exige superar EUR 500,000. La igualdad por sí sola no lo cumple; siguen siendo necesarias la evaluación y el procedimiento.
¿La categoría polaca de minorista experimentado es estatus profesional?
No. Es una categoría separada de la intervención de CFD de Polonia, no la clasificación profesional de MiFID II.
