Cliente professionale
Gli esempi usano la notazione numerica inglese: la virgola separa le migliaia e il punto indica la parte decimale. 1,000 significa mille; 1.25, uno e un quarto.
I criteri per il cliente su richiesta
L’allegato II richiede almeno due dei seguenti criteri: operazioni di dimensione significativa sul mercato pertinente con una media di dieci per trimestre nei quattro trimestri precedenti; un portafoglio di strumenti finanziari, compresi depositi in denaro, superiore a €500,000; oppure almeno un anno in un ruolo nel settore finanziario che richieda conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti. L’impresa deve valutare anche competenza, esperienza e conoscenza.
Procedura scritta e ambito
Il cliente richiede per iscritto il trattamento professionale, riceve una chiara avvertenza scritta sulle protezioni e sui diritti di indennizzo che può perdere e riconosce separatamente le conseguenze. La classificazione può coprire servizi o transazioni particolari. Non trasformare questo esempio UE in un’affermazione sulle regole di un altro paese.
Riferimento: MiFID II, allegato II. Verificato l’8 settembre 2026; controlla modifiche successive prima di fare affidamento su regole specifiche di una giurisdizione.
Una decisione sulle protezioni
Prima del passaggio, confrontare i diritti specifici persi e conservati, i requisiti di margine e le vie di reclamo. Una leva disponibile maggiore non riduce il rischio della posizione. Documentare l’ambito della classificazione e comunicare all’impresa le modifiche rilevanti che incidono sul mantenimento dei requisiti.
Fonte primaria verificata l’11 ottobre 2026: www.esma.europa.eu.
Domande frequenti
Un portafoglio esattamente di EUR 500,000 soddisfa il criterio dimensionale?
Il criterio UE richiede di superare EUR 500,000. La sola uguaglianza non lo soddisfa; restano necessarie anche valutazione e procedura.
La categoria retail esperto polacca è uno status professionale?
No. È una categoria separata nell’intervento polacco sui CFD, non la classificazione professionale MiFID II.
