Kendisini destekleyen özkaynaktan daha büyük maruziyettir. Teminat gereksinimlerini belirlemeye yardımcı olan aracı kurumun maksimum kaldıracını, aynı para biriminde pozisyon maruziyetinin hesap özkaynağına bölünmesi olan etkin kaldıraçtan ayırın.
Örneklerde İngilizce sayı yazımı kullanılır: virgül binlik grupları, nokta ondalık kısmı ayırır. 1,000 bin, 1.25 bir tam dörtte bir anlamına gelir.
Örnek. USD 2,000 özkaynak ve 0.10 lot EUR/USD varsayın; lot başına 100,000 EUR ve EUR/USD = 1.1000 olsun. Pozisyon USD 11,000 temsil eder; dolayısıyla etkin kaldıraç 5.5:1'dir. Basit 30:1 teminat sınırında başlangıç teminatı yaklaşık USD 366.67 olur.
Aynı pozisyon, aynı fiyat duyarlılığı
Örnekte bir EUR/USD pipi USD 1'dir ve aleyhte 50 pip hareket, maliyetler öncesinde USD 50 kaybettirir. Pozisyon 0.10 lot kalırsa maksimum hesap kaldıracını değiştirmek bu pip değerini değiştirmez. Pozisyonu büyütmek ise değiştirir.
Teminat kredi bakiyesi değildir
Kaldıraçlı türevler, işlemciye hesaben aktarılan geleneksel nakit kredi içermek zorunda değildir. Bütün kaldıraçlı ürünleri aynı borçlanma düzeni saymak yerine sözleşmeyi okuyun. Birden çok pozisyonda brüt maruziyeti net yönsel maruziyetten ayırın.
Limitler ve korumalar
İzin verilen kaldıraç; tüzel kişiye, ürüne, hukuk düzenine ve müşteri sınıflandırmasına bağlıdır. Daha yüksek izin verilen kaldıraç, hedef veya daha iyi hesap kanıtı değildir. Sınıflandırmayla bireysel korumalar değişebilir; şu belgeyi inceleyin: FCA CFD genel görünümü (Birleşik Krallık bağlamında).
Uygulama
Maruziyeti belgelenmiş kayıp senaryosuna ve nakit risk bütçesine göre seçin; sonra teminatı kontrol edin. Platformda görüntülenen maksimum alım gücünden uygun pozisyon çıkarmayın.
Sık sorulan sorular
30:1 kaldıraçta teminatı nasıl hesaplarım?
Basit 30:1 kuralında pozisyonun nominal tutarını 30'a bölün. EUR 30,000 maruziyet EUR 1,000 teminat gerektirir. Hesap başka para birimi kullanıyorsa bu tutarı çevirin; kademeli gereksinimleri veya farklı sözleşmesel hesabı kontrol edin.
Kaldıraç ile teminat seviyesi aynı mıdır?
Hayır. Etkin kaldıraç maruziyeti özkaynakla karşılaştırır. Kullanılan teminat pozitifken teminat seviyesi, özkaynağın kullanılan teminata bölünüp %100 ile çarpılmasıdır. Farklı şeyleri ölçerler.
500:1 kaldıraç 30:1'den daha mı iyidir?
Daha yüksek izin verilen limit; daha düşük maliyeti, daha iyi gerçekleşmeyi veya daha güçlü korumayı kanıtlamaz. Kurallar tüzel kişiye, araca, hukuk düzenine ve müşteri sınıflandırmasına bağlıdır. Maruziyeti maksimum alım gücünden değil, risk senaryosundan seçin.
Aracı kurumunun sözleşme özelliklerini ve güncel döviz kurlarını kullan. Hesaplayıcılar varsayımları gösterir; gerçekleşme fiyatını veya getiriyi garanti etmez.
Teminat gerekli güvencedir; kaldıraç pozisyon büyüklüğünü sermayeyle ilişkilendirir. 30:1 oranında, aynı para biriminde 3.000 $ pozisyon yaklaşık 100 $ teminat gerektirir. Teminat maksimum zarar sınırı değildir.
Baş editör, ForexMechanics.com • Makro ve FX analisti
Finansal piyasalarda 20 yılı aşkın deneyime sahip bağımsız ve profesyonel analist. 2007'den bu yana Forex piyasasında aktif; temel analiz, OTC piyasa yapısı ve disiplinli sermaye risk yönetimi alanlarında uzmanlaşmıştır.
2004'ten itibaren güvenilir finansal eğitim sunan MyBank.pl'in kurucusu ve baş editörüdür.
Yatırımcılar ve traderlar için yüzlerce derinlikli piyasa yorumu, yapısal analiz ve eğitim materyalinin yazarıdır.
Piyasa şeffaflığının savunucusudur; somut verilere ve kurumsal raporlara (BIS, ESMA, CFTC) dayalı eğitimi destekler.
Tüm içerikler yalnızca eğitim ve bilgilendirme amaçlıdır – yatırım tavsiyesi veya herhangi bir öneri niteliği taşımaz. Unutmayın: kaldıraçlı işlemler (Forex/CFD) hızlı sermaye kaybı riski taşır.
