Plan de trading
Un plan ilustrativo para una cuenta de USD 10,000 limita el riesgo nuevo por operación al 0.5%, es decir, USD 50, y las pérdidas planificadas agregadas de posiciones abiertas al 1%, es decir, USD 100. Su umbral de resultado neto diario es −1.5% del patrimonio inicial del día, es decir, −USD 150, incluidas posiciones abiertas y costes, sin flujos de caja. Dos posiciones que arriesguen USD 50 cada una agotan el presupuesto de exposición abierta. No significa que las pérdidas reales no puedan superarlo ni que esos porcentajes sean adecuados para todos los operadores.
Qué establece el plan antes de operar
El plan especifica instrumentos, tiempo disponible, modo de operativa, fuentes de datos, límites y motivos para no operar. Un porcentaje de riesgo necesita un denominador: patrimonio actual, saldo o capital de referencia. Un límite diario requiere una zona horaria y tratamiento del resultado abierto, costes y depósitos. Incluya fallos, gestión de posiciones restantes y condiciones de reinicio. Las instrucciones claras apoyan las decisiones sin eliminar la incertidumbre del mercado.
Plan, manual de setups y decisiones bajo presión
El plan aporta restricciones generales; el manual describe escenarios aprobados. Un setup prometedor no puede anular los límites del plan. Consulte las reglas pertinentes antes de la sesión y de la orden, en lugar de suponer que el documento debe abrirse rara vez. Las reglas escritas pueden limitar la improvisación, pero no garantizan cumplimiento ni beneficios. Distinga requisitos obligatorios, orientaciones e hipótesis para que su estatus no cambie en respuesta a la última operación.
Una revisión con rastro de auditoría
Especifique el calendario de revisión y los desencadenantes de una evaluación anticipada, como cambios de especificaciones contractuales o mecanismos de ejecución. Registre por separado del resultado monetario el cumplimiento del proceso, los incumplimientos y la eficacia de procedimientos. Las actualizaciones necesitan versión, justificación y hora de implementación; conserve el documento anterior. El plan debe ajustarse al tiempo realmente disponible y a las restricciones aplicables de cuenta. Los requisitos rígidos e inalcanzables pueden ser tan poco útiles como un documento sin reglas concretas.
Material y fuentes
15.2 Plan de trading y manual de setups: reglas, riesgo y revisión; 9.11 Plan de gestión del riesgo: plantilla para completar y lista previa a operar.
