Handelsplan
Ein Beispielplan für ein USD 10,000-Konto begrenzt neues Risiko je Trade auf 0.5% oder USD 50 und geplante Gesamtverluste offener Positionen auf 1% oder USD 100. Seine tägliche Nettogewinn-/Verlustschwelle beträgt −1.5% der anfänglichen Tages-Equity oder −USD 150 einschließlich offener Positionen und Kosten ohne Geldflüsse. Zwei Positionen mit je USD 50 Risiko schöpfen das Budget offener Exposition aus. Dies bedeutet weder, dass tatsächliche Verluste es nicht überschreiten können, noch, dass diese Prozentsätze jedem Trader passen.
Was der Plan vor dem Handel festlegt
Der Plan bestimmt Instrumente, verfügbare Zeit, Handelsmodus, Datenquellen, Limits und Gründe gegen Handel. Ein Risikoprozentsatz braucht einen Nenner: aktuelle Equity, Kontostand oder Referenzkapital. Ein Tageslimit verlangt Zeitzone sowie Behandlung offener Gewinne/Verluste, Kosten und Einzahlungen. Ausfälle, Verwaltung restlicher Positionen und Wiederanlaufbedingungen einbeziehen. Klare Anweisungen unterstützen Entscheidungen, ohne Marktunsicherheit zu beseitigen.
Plan, Playbook und Entscheidungen unter Druck
Der Plan gibt übergeordnete Grenzen vor; das Playbook beschreibt zugelassene Szenarien. Ein vielversprechendes Setup kann Planlimits nicht außer Kraft setzen. Maßgebliche Regeln vor Sitzung und Order nachlesen, statt anzunehmen, das Dokument solle selten geöffnet werden. Schriftliche Regeln können Improvisation begrenzen, garantieren aber weder Befolgung noch Gewinn. Zwingende Voraussetzungen, Orientierung und Hypothesen unterscheiden, damit ihr Status nicht als Reaktion auf den letzten Trade geändert wird.
Eine Prüfung mit nachvollziehbarer Historie
Prüfungszeitplan und Auslöser vorzeitiger Prüfung festlegen, etwa Änderungen von Kontraktspezifikationen oder Ausführungsvereinbarungen. Prozesseinhaltung, Verstöße und Verfahrenswirksamkeit getrennt vom Gewinn/Verlust erfassen. Aktualisierungen brauchen Version, Begründung und Einsatzzeitpunkt; vorheriges Dokument behalten. Der Plan muss zur tatsächlich verfügbaren Zeit und geltenden Kontobeschränkungen passen. Starre unerreichbare Anforderungen können ebenso wenig helfen wie ein Dokument ohne konkrete Regeln.
Weiterführendes Lernen und Quellen
15.2 Handelsplan und Setup-Playbook — Regeln, Risiko und Prüfung; 9.11 Risikoplan – Ausfüllvorlage und Pre-Trade-Checkliste.
