Como verificar passo a passo a licença e entidade jurídica de uma corretora
Um número de licença ou logótipo de supervisor no site de uma corretora não diz quem manterá o seu dinheiro. Antes de abrir conta, compare a entidade jurídica indicada no contrato com o registo oficial e verifique permissões, site e contactos. O nosso artigo sobre arquitetura regulamentar explica quem supervisiona o mercado. Aqui mostramos como realizar estas verificações passo a passo e reconhecer incoerências antes de depositar.
- Não trate o site da corretora como prova. O logótipo do supervisor, número de licença e endereço do rodapé podem ser falsificados em 10 minutos. O registo oficial é o ponto de partida, mas não completa a verificação: compare separadamente domínio, contactos e beneficiário do pagamento.
- Verifique três coisas: nome da entidade jurídica, estado da licença e permissões. «Authorised» por si só não basta: a permissão tem de cobrir derivados, incluindo o instrumento que pretende negociar. Verifique em Permissions, juntamente com as restrições e categorias de clientes associadas.
- A marca não é a entidade jurídica. Uma corretora pode operar através de três empresas em três jurisdições. Precisa de saber com qual contrata, pois isso determina a proteção da conta.
- As empresas clone são uma ameaça real. A FCA mantém uma lista pública de advertências. As entradas de empresas que imitam negócios regulamentados têm a indicação «Clone of FCA authorised firm» e apresentam os dados do clone ao lado dos da empresa real. Um clone copia o que lhe convém: por vezes nome e referência, outras apenas alguns contactos. A discrepância pode surgir só ao comparar cada campo.
- Antes do primeiro depósito, complete a lista de 10 pontos, reservando 5–10 minutos. Se uma corretora falhar alguma verificação, não deposite até esclarecer porquê.
1. Por que verificar a licença é mais do que uma formalidade
A escala é mensurável: a FCA comunicou ter emitido 2.240 alertas sobre empresas e pessoas não autorizadas em 2024, mais de 1.600 resultantes das suas próprias verificações de sites e redes sociais[8]. A KNF polaca mantém a sua própria lista pública de advertências, enquanto a CySEC publica decisões de suspensão e retirada de licenças. Ambas são públicas e de consulta gratuita. O problema não é a inação dos supervisores, mas muitos operadores não verificarem se a corretora é realmente a empresa que afirma ser. Nesta situação, a perda resulta de um passo omitido antes do depósito, não do mercado.
Verificar a documentação é uma precaução básica contra confiar um depósito a uma entidade que depois não possa identificar. Sem verificar o registo, não estabeleceu independentemente a identidade e autorização da empresa do contrato. É uma verificação jurídica prática, não trabalho de detetive.
Os registos dos supervisores são públicos, gratuitos e disponíveis online. Precisa de três coisas: o nome da entidade jurídica do contrato, o seu número de referência, como FRN ou número de licença, e o registo do supervisor relevante. Pesquisar um FRN demora um minuto. Compreender com quem realmente contrata demora mais.
2. O Registo FCA: instruções passo a passo
O Registo FCA é útil, mas é preciso saber lê-lo: o estado da empresa, por si só, não resolve a questão. A interface fornece o registo regulamentar; interpretá-lo exige compreender cada campo.
Passo 1: aceda a register.fca.org.uk
Endereço: register.fca.org.uk[1]. Escreva o endereço pessoalmente. Os primeiros resultados de pesquisa podem ser anúncios pagos em vez do site da autoridade; segui-los pode levá-lo a verificar uma corretora num suposto registo cuja autenticidade não estabeleceu. Escrever o endereço oficial demora segundos e evita o problema na origem.
Passo 2: introduza o FRN ou nome da empresa
O Firm Reference Number (FRN) pode aparecer no contrato, no rodapé do site ou em documentos regulamentares. A localização depende da jurisdição e prática da empresa, pelo que a ausência num documento não é conclusiva. Confirme-o sempre independentemente no registo. Introduza o número na pesquisa. Também pode pesquisar por nome, mas use o nome da entidade jurídica, como «IG Index Ltd», em vez da marca, como «IG». A pessoa regulamentada é a entidade jurídica, não a marca.
Passo 3: verifique três campos essenciais
Os resultados conduzem ao registo da empresa. Verifique estes três campos:
- Estado: Se a empresa afirma ter autorização FCA direta para os serviços relevantes, o estado deve sustentá-lo: «Authorised» difere de «Registered», «Appointed Representative» ou «No longer authorised». A autorização direta significa que detém permissão por direito próprio. O estado responde se tem essa autorização, não a que atividades pode exercer.
- Nome da entidade jurídica: Tem de corresponder exatamente ao nome no contrato. Se o site usa «ABC Markets» e o registo indica «ABC Markets Ltd», pode ser apenas uma marca abreviada. Se indica «XYZ Trading Ltd», está perante outra empresa.
- Permissions (permissões): Abra Permissions no registo da empresa. Enumera atividades regulamentadas e, para cada uma, classes de instrumentos, limitações, requisitos e categorias de clientes relevantes. Não existe uma combinação única de permissões partilhada por todas as corretoras CFD. Depende do modelo de negócio. Verifique quatro coisas em conjunto: se a atividade cobre derivados, se cobre o instrumento pretendido, que restrições se aplicam e se são permitidos clientes não profissionais. «Authorised» não substitui estas quatro verificações.
Appointed Representative (AR) difere de Authorised. Um AR exerce atividade regulamentada sob a responsabilidade de uma empresa autorizada, conhecida como principal, em vez de adquirir autorização direta através desse estatuto. O principal tem de assegurar que o AR é idóneo e adequado, cumpre as regras FCA e tem supervisão apoiada por recursos financeiros que considerem a atividade dos seus AR[20]. A proteção FSCS numa relação AR exige mais do que um slogan: o FSCS considera se o cliente tratou com empresa autorizada e se a atividade era regulamentada. Se a sua corretora é AR, verifique identidade, estado e permissões do principal. Os detalhes do AR no registo revelam a relação real.
Passo 4: verifique a lista de advertências FCA
A FCA mantém uma lista separada de advertências em fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms[2]. Pesquise o nome da corretora. Uma advertência regulamentar relevante justifica parar antes do depósito, não é convite a negociar. Igualmente, a ausência numa lista não prova autorização nem segurança. As advertências podem seguir comunicações ou a própria monitorização do supervisor de sites e promoções[8]. A FCA salienta expressamente que uma empresa não listada pode ainda não estar autorizada ou ser fraude: estas empresas mudam frequentemente de nome e a autoridade pode ainda não as conhecer[2]. Uma pesquisa sem advertências significa apenas que não foi encontrado esse sinal específico. Procure confirmação positiva no registo.
3. Registos ASIC e NFA BASIC: Austrália e Estados Unidos
Pesquisa nos registos profissionais ASIC: Austrália
Comece em asic.gov.au → «Professional registers search»[4], siga a ligação para service.asic.gov.au e selecione «Australian Financial Services Licensee». Verifique o endereço: ASIC Connect, em asicconnect.asic.gov.au, é separado da pesquisa nos registos profissionais. Guias antigos podem conter outros endereços; se encontrar um, volte ao site principal da ASIC e entre por aí. Pesquise o número AFSL do Product Disclosure Statement (PDS) da corretora ou o nome da empresa. Verifique o estado — Current, Suspended ou Cancelled —, a entidade jurídica e se a autorização cobre derivados e clientes não profissionais. Se não houver derivados, o registo não confirma que os possa oferecer. Determine também se é representante autorizado de outro licenciado; nesse caso, as permissões derivam da licença desse principal.
NFA BASIC: Estados Unidos
Endereço: nfa.futures.org/basicnet[5]. BASIC, Background Affiliation Status Information Center, é o registo mantido pela National Futures Association (NFA), uma organização de autorregulação supervisionada pela CFTC. Mostra o histórico disciplinar ao lado dos dados de registo. Nem todos o fazem, pelo que é útil mesmo sem intenção de negociar com a empresa nos Estados Unidos.
Passo 1: Abra NFA BASIC e introduza o nome da empresa ou NFA ID.
Passo 2: Leia o estado do registo, como Approved, Withdrawn ou Revoked, o histórico regulamentar e processos disciplinares e multas. Uma multa NFA será geralmente registada aqui. Um separador vazio não certifica que nunca existiram processos: BASIC contém a informação registada nesse sistema, não os ficheiros de todas as autoridades e tribunais.
Passo 3: Verifique Regulatory Actions. Se houver entradas, leia-as. Multas por infrações AML, manipulação de preços ou falhas na segregação do dinheiro dos clientes são sinais de alerta mesmo com licença ativa. Uma secção vazia significa apenas que não mostra tais entradas.
Ler um relatório financeiro CFTC juntamente com NFA BASIC
O forex não profissional nos Estados Unidos é prestado por um pequeno grupo de empresas, mas não coincide com uma lista de RFED. Retail Foreign Exchange Dealer (RFED) é uma categoria de registo a comparar com o que afirma uma empresa dos EUA. O nosso artigo sobre arquitetura regulamentar explica por que o grupo é pequeno, os requisitos CFTC/NFA e a diferença entre RFED e FCM. Aqui a tarefa é ler corretamente o registo, distinguindo duas colunas num relatório CFTC.
No relatório mensal em 30 de junho de 2026, GAIN Capital Group LLC, OANDA Corporation, tastyfx LLC e Trading.com Markets Inc. têm RFED na coluna Registered As. Charles Schwab Futures and Forex LLC, indicada como «FCM», e Interactive Brokers LLC, como «FCM BD», também reportam obrigações com clientes forex não profissionais, embora nenhuma tenha RFED nessa coluna[15]. A coluna de obrigações indica quais as empresas declarantes com obrigações de forex não profissional dos EUA; Registered As indica quais têm estatuto RFED. A NFA BASIC fornece um registo separado da empresa com estado e histórico disciplinar. Use-os como verificações complementares, não procure na BASIC um equivalente à coluna CFTC. O relatório muda mensalmente: confirme a categoria da empresa na edição atual. Se uma suposta «corretora licenciada pela CFTC» não constar dos registos relevantes, pare antes do depósito e verifique o registo.
4. Listas KNF e registo CySEC: verificar uma corretora da UE
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF): Polónia
Para um operador na Polónia, a autoridade polaca de supervisão financeira KNF é uma primeira verificação importante. Disponibiliza três ferramentas separadas:
- Lista pública de advertências: Aceda a knf.gov.pl e à secção de advertências[6]. Nos termos do artigo 6b da Lei polaca de supervisão do mercado financeiro, esta lista publica informação de que a KNF comunicou às autoridades suspeita de crime previsto na disposição, incluindo corretagem sem autorização. Uma entrada não é sentença nem sanção. É complementada com informação sobre recusas definitivas de abrir investigação preparatória, arquivamentos definitivos ou decisões judiciais definitivas. Uma empresa pode pedir remoção após o processo penal terminar com decisão definitiva diferente de condenação ou arquivamento condicional. A KNF remove uma entrada por iniciativa própria após dez anos desde a apresentação da comunicação; se o processo penal ainda estiver pendente nessa altura, a remoção ocorre um ano após a sua conclusão definitiva[16]. Se uma corretora aparecer, não deposite até compreender a entrada. A ausência não certifica legalidade: pode não ter existido comunicação, a conduta alegada estar fora do artigo 6b(1), a entrada ter sido removida ou a entidade usar outro nome. Isto descreve as regras polacas em 31 de agosto de 2026.
- Registos de empresas de investimento: A KNF publica listas de corretoras autorizadas e empresas estrangeiras notificadas para atividade transfronteiriça com passaporte. Se uma corretora não consta da lista de licenciadas nem da de notificadas, não estabeleceu o seu direito de oferecer esses serviços na Polónia. Peça a base jurídica antes de depositar, em vez de confiar nas garantias do site.
- Anúncios e decisões sancionatórias: A KNF publica anúncios de multas e listas anuais. São separados da lista pública de advertências: uma advertência regista comunicação de suspeita criminal, enquanto uma decisão sancionatória é uma determinação administrativa sobre uma entidade supervisionada. A mesma entidade pode aparecer em ambas. Leia a base jurídica de cada entrada. Para uma corretora nacional polaca, consulte ambas as ferramentas e registe se a decisão é final na via administrativa.
Verifique também como a corretora opera na Polónia. Uma empresa de investimento do EEE pode estabelecer uma sucursal ou prestar serviços transfronteiriços sem estabelecimento polaco. A KNF lista estas vias de notificação separadamente, pelo que «a empresa está notificada» não identifica a forma. Importa na prática: a KNF supervisiona certas obrigações de conduta das operações polacas de uma sucursal, enquanto a supervisão da empresa que presta serviços transfronteiriços permanece na autoridade de origem. Se a corretora anuncia «sucursal de Varsóvia» mas a KNF apenas lista notificação transfronteiriça, esclareça a discrepância antes do depósito, tal como um endereço ou domínio divergente.
CySEC: Chipre
Endereço: cysec.gov.cy[7] → Regulated Entities → Cyprus Investment Firms (CIFs). A CySEC mantém o registo das empresas de investimento cipriotas.
Passo 1: Abra o site da CySEC, selecione Regulated Entities e depois Cyprus Investment Firms.
Passo 2: Pesquise pelo nome da empresa ou número de licença CIF. Os números CIF usam o formato XXX/XX, como 120/10.
Passo 3: Verifique a situação atual da licença, incluindo suspensão, retirada ou revogação, a denominação jurídica completa, a sede e, sobretudo, o âmbito das permissões. O registo enumera serviços de investimento, instrumentos a que se aplicam e restrições relevantes. Não existe uma combinação única de serviços comum a todas as corretoras. A MiFID II distingue receção e transmissão de ordens, execução de ordens por conta de clientes e negociação por conta própria. Uma empresa pode ter combinações diferentes consoante o modelo. Verifique quatro coisas: que serviços estão autorizados, se a lista de instrumentos inclui CFD, que restrições se aplicam e que categorias de clientes estão cobertas. Uma permissão apenas de aconselhamento não estabelece o direito de prestar o seu serviço de negociação CFD, seja o que for que o site afirme.
Passo 4: Leia o campo de nomes anteriores: um número CIF pode surgir com diferentes denominações jurídicas ao longo do tempo, como ilustra o registo 125/10. Pesquisar CIF 125/10, concedida em 16 de novembro de 2010, identifica Notesco Financial Services Ltd, com «IronFX Global Limited» e «IronFX Limited» como nomes anteriores[7], no registo descrito em 31 de agosto de 2026. É uma mudança de nome da mesma pessoa jurídica, não apenas de marca. Daqui resultam dois hábitos. Pesquise o número de licença juntamente com os nomes anteriores, em vez de confiar no nome do site; caso contrário, um contrato antigo e o registo atual podem parecer não relacionados. Além disso, autorização não significa ausência de processos: a mesma empresa chegou a um acordo com a CySEC em novembro de 2015[9]. As decisões de supervisão são publicadas num canal separado, que exige verificação distinta. O nosso artigo sobre arquitetura regulamentar explica o montante do acordo, a base jurídica e a distinção entre acordo, multa e retirada de licença.
5. Entidade jurídica e marca: a distinção essencial
O mecanismo é simples: o operador reconhece a marca, enquanto uma empresa offshore noutra jurisdição mantém a conta. Compreender isto antes do depósito pode evitar perdas substanciais; no contexto polaco podem estar em causa dezenas de milhares de zlotys.
Por que grupos de corretoras regulamentadas também criam empresas fora da UE? Um incentivo é que a alavancagem disponível para clientes não profissionais da UE é restringida por medidas de intervenção sobre produtos. O nosso artigo sobre proteção dos clientes não profissionais explica quem define os limites atuais, a base jurídica, todos os escalões por classe de ativos e a via polaca para não profissionais experientes. Aqui o exemplo polaco principal é a decisão KNF de intervenção sobre produtos sem prazo, comunicada como mantendo-se na forma original em 31 de agosto de 2026[10].
Assim, alavancagem em torno de 1:500 fica fora do quadro polaco normal de CFD não profissionais. Uma oferta dessa escala sinaliza um pressuposto a verificar: a entidade contratante pode operar noutro regime, o instrumento pode não ser um CFD coberto pela decisão KNF, a sua classificação pode ter mudado ou a oferta pode simplesmente violar as restrições aplicáveis. Verifique entidade, produto e estatuto. A alavancagem, por si só, não resolve estas questões nem estabelece a qualidade da oferta. Uma sede estrangeira não elimina, por si só, os requisitos territoriais da decisão polaca.
Considere uma estrutura ilustrativa usada por grupos com várias entidades. A marca fictícia «TopForex» opera em topforex.example. O site mostra logótipos FCA e CySEC e menciona uma licença das Seicheles. As três podem parecer relevantes. Na realidade, são empresas distintas:
- TopForex (UK) Ltd — FCA, FRN XXXXXX; possível cobertura de investimento FSCS até GBP 85.000, sujeita a elegibilidade[12], e regras britânicas de dinheiro dos clientes.
- TopForex (EU) Ltd — CySEC, CIF XXX/XX; possível indemnização ICF igual ao menor entre 90% dos créditos cobertos e EUR 20.000, sujeita a elegibilidade[11], e regras da UE sobre dinheiro dos clientes.
- TopForex Global Ltd — uma Securities Dealer Licence da FSA das Seicheles; a segregação do dinheiro dos clientes é aí uma obrigação legal, mas não existe sistema geral equivalente ao FSCS ou ICF.
A entidade contratante determina que sistema pode ser relevante. O nosso artigo sobre segregação de fundos e sistemas de indemnização explica limites, factos geradores e créditos acima do limite. Primeiro, porém, estabeleça qual destas três empresas é parte no seu contrato. Isso determina que sistema investigar, não os logótipos no rodapé ou a marca da plataforma. A ordem é denominação jurídica completa do contrato, registo oficial relevante e depois elegibilidade para indemnização. Começar por «a corretora é regulamentada, logo estou coberto» inverte as verificações necessárias.
Alguns grupos encaminham clientes para entidades que oferecem ao grupo maior flexibilidade de produto e potencial de receita, mas menos salvaguardas ao cliente. Podem anunciar alavancagem indisponível no quadro não profissional polaco. Um cliente britânico pode ser atribuído a entidade FCA; um polaco a entidade CySEC com passaporte ou sociedade das Seicheles, consoante a política de abertura. A dificuldade é que o site pode parecer idêntico para todas as entidades: logótipo, plataforma e página Sobre nós são os mesmos. A distinção jurídica aparece no contrato do cliente.
Brexit e passaporte do Reino Unido para a UE: o período de transição terminou em 31 de dezembro de 2020, ao abrigo do artigo 126 do Acordo de Saída. Depois, uma licença FCA deixou de conferir direitos de passaporte EEE. A FCA declara que o passaporte já não está disponível salvo entre o Reino Unido e Gibraltar[21]; uma entidade britânica não pode usar esse antigo passaporte para servir clientes polacos. Estes devem determinar se a corretora tem entidade EEE separada, por exemplo autorizada pela CySEC ou BaFin. Se o site mostra um logótipo FCA mas o contrato nomeia uma sociedade das Seicheles, a entidade contratante não é a empresa supervisionada pela FCA, seja qual for o motivo da atribuição.
Um grupo com várias entidades pode apresentar um site de qualidade, logótipos de supervisores destacados e apoio rápido enquanto atribui uma conta não profissional a uma sociedade offshore com requisitos diferentes. Quando tudo funciona, a distinção pode passar despercebida. Torna-se relevante num litígio, reclamação ou levantamento substancial: a contraparte pode não ser de Londres ou Nicósia, mas uma entidade noutro regime jurídico, potencialmente com requisitos menores e sem o sistema de indemnização que o cliente supunha.
O que procurar num email que pede aceitar «condições atualizadas»? Uma mudança da entidade da conta pode chegar num único email. Repita a verificação, pois o facto verificado antes de depositar pode agora mudar. O email pode não identificar claramente a nova empresa; a plataforma pode manter-se igual. A frase relevante pode estar escondida num anexo longo. Antes de aceitar, encontre a denominação completa e a licença e verifique-as como inicialmente. Uma mudança para fora do EEE altera o supervisor e exige novas verificações das vias de reclamação e de qualquer sistema de indemnização.
Como identificar a entidade da sua conta?
- Abra a página regulamentar da corretora e identifique cada empresa. Uma página Regulation ou Legal lista frequentemente entidades do grupo e licenças. Antes de assinar, determine quantas existem e qual serve residentes na Polónia, se for a sua residência. Se o grupo tem três sociedades mas a página inicial mostra um logótipo, este não identifica a contraparte.
- Obtenha o contrato do cliente antes de se registar. Exigir um depósito antes de disponibilizar o contrato já é um sinal de alerta. Procure Contracting Party ou Regulatory Information.
- Encontre a denominação completa e número de licença. Use a denominação jurídica, incluindo «Ltd», «LLC», «S.A.» ou o sufixo relevante, não a marca.
- Introduza os dados no registo apropriado. Use o Registo FCA, CySEC, KNF ou a autoridade relevante para a jurisdição indicada no contrato.
- Compare o endereço. Verifique se contrato e registo indicam a mesma sede. Uma discrepância exige explicação antes de avançar.
6. Empresas clone: identificar uma imitação de corretora regulamentada
As empresas clone são uma ameaça forex particularmente enganadora. Os burlões usam dados de uma empresa regulamentada real — nome, FRN, endereço, telefone ou parte deles — e criam um site parecido com o original. A diferença financeira decisiva é o destino do depósito: o dinheiro vai para uma conta controlada pelos burlões, não para a empresa identificada no registo.
A FCA publica advertências de clones na mesma secção pública das restantes, com a indicação «Clone of FCA authorised firm»[17]. Consulte-a para todos os negócios desconhecidos, mesmo que pareçam tranquilizadores. O nosso artigo sobre corretoras falsas e burlas de investimento explica o que acontece após o depósito e o procedimento de resposta.
Como reconhecer uma empresa clone?
Um clone copia dados do registo, pelo que verificar apenas o FRN não basta. Continue com estas comparações:
- Verifique o endereço do site. Compare o site oficial no registo FCA com o endereço do navegador. Os clones usam domínios semelhantes: um original ilustrativo poderia ser abcmarkets.example, enquanto um clone usa abcmarkets-trading.example ou abc-markets.example.
- Verifique os contactos. Compare telefone e email do registo FCA com o site de registo. Se divergirem, pare e investigue. Pode indicar um clone, registo desatualizado ou contacto de um intermediário. Esclareça com dados obtidos independentemente do registo, não com garantias do site verificado.
- Verifique os dados de pagamento. O beneficiário tem de ser coerente com a entidade correta e as suas instruções de pagamento verificadas independentemente, incluindo qualquer agente de pagamento divulgado. Uma conta pessoal, beneficiário não explicado ou via internacional inesperada são sinais que exigem esclarecimento.
- Ligue à empresa pelo número do registo. Use o registo FCA, não o site encontrado, e pergunte se a empresa opera o site em que pretende registar-se.
Um clone não tem de parecer amador; pode parecer melhor que o original. Menus, rodapés, PDF, FRN e endereço podem ser copiados. Um cliente vê dados coincidentes, deposita e só ao levantar descobre que o elemento genuíno era a referência de outra pessoa. Nestes casos, o problema é frequentemente verificar poucos campos, não a falta de acesso à informação.
7. Lista de verificação antes do primeiro depósito
Verifique estes 10 pontos antes de enviar dinheiro a uma corretora. Reserve 5–10 minutos iniciais se tiver contrato e dados da licença prontos; resolver discrepâncias pode demorar mais. Trate isto como procedimento. Se algum ponto ficar por resolver, não deposite.
| # | Verificação | Como verificar | Sinal de alerta |
|---|---|---|---|
| 1 | Entidade jurídica no contrato | Abrir Client Agreement ou termos e condições e procurar Contracting Entity | Contrato indisponível antes do registo |
| 2 | Número de licença, FRN ou CIF | Comparar contrato e rodapé do site | Sem referência verificável ou autorização descrita como pendente |
| 3 | Registo do supervisor e forma de operação na Polónia | register.fca.org.uk / cysec.gov.cy / knf.gov.pl; para serviços na Polónia, verificar se a KNF regista sucursal ou notificação transfronteiriça | Denominação no registo diferente do contrato; sucursal polaca alegada sem a notificação KNF correspondente |
| 4 | Estado atual da licença e restrições | Ler registo oficial relevante e avisos atuais | Suspended, Revoked ou No Longer Authorised |
| 5 | Permissões | FCA Permissions / serviços de investimento CySEC e âmbito dos instrumentos | Nenhuma atividade relevante cobre derivados ou as limitações excluem não profissionais |
| 6 | Domínio do site coincide com o oficial publicado | Comparar URL do navegador com Website ou Approved Domains quando publicados | Domínio diferente não explicado, possível clone |
| 7 | Contactos coincidem com o registo | Comparar telefone e email com o registo | Contactos diferentes ou emails gratuitos não explicados |
| 8 | Beneficiário coincide com instruções verificadas independentemente | Ler instruções e confirmar separadamente qualquer relação com agente de pagamento | Conta pessoal ou incoerência não explicada com a entidade contratante |
| 9 | Pesquisar advertências públicas | Lista FCA, lista pública KNF e alertas ASIC aos investidores em moneysmart.gov.au | Advertência regulamentar relevante. A ausência não prova nada: a FCA nota que uma empresa não listada pode não estar autorizada. Veja o passo 4 da secção FCA |
| 10 | Tratamento do dinheiro dos clientes indicado no contrato | Secção Client Money ou Segregation do contrato | Sem explicar segregação ou direito não explicado de usar dinheiro dos clientes no negócio próprio |
Estas verificações são apenas o ponto de partida de uma avaliação posterior. Não certificam a qualidade de execução. Discrepâncias por resolver justificam parar e procurar esclarecimento independente antes do depósito, não aceitar garantias comerciais.
O que o registo estabelece e o que não estabelece
| O que o registo pode estabelecer | O que o registo não estabelece |
|---|---|
| Estado da licença, incluindo retirada | Qualidade real de execução e slippage |
| Permissões | Modelo A-Book/B-Book real e conflitos de interesses |
| Entidade jurídica e sede registada | Rapidez e prática reais de levantamentos |
| Contactos e domínio, quando publicados pela autoridade | Qualidade real de segregação e reconciliação |
| Forma de operar num país: sucursal ou serviços transfronteiriços | Conduta da mesa de negociação em divulgações macroeconómicas |
| Categoria de registo e relação representante/principal | Planos futuros de mudar a entidade da conta |
| Licença, data de concessão e denominações anteriores | Conta de depósito e beneficiário do pagamento |
Mantenha separadas quatro fontes de informação. A ficha da empresa no registo é uma fonte. Sanções, adesão a sistemas de indemnização e mecanismos de dinheiro dos clientes podem ser publicados noutros locais: anúncios dos supervisores e listas de sanções, lista de membros e documentos contratuais. O conteúdo do registo também varia por autoridade. A NFA BASIC inclui histórico disciplinar junto do registo; a KNF publica advertências e sanções separadamente; as decisões CySEC usam outro canal. Antes de concluir que o registo não mostra nada adverso, determine se publica sequer a informação procurada.
FAQ: verificar a licença de uma corretora forex
Qual a diferença entre Authorised e Appointed Representative no Registo FCA?
O que fazer se uma corretora mudar a entidade jurídica da minha conta?
Com que frequência devo voltar a verificar a licença da corretora?
Uma corretora pode perder a licença enquanto mantém os meus fundos?
O que significa Permissions no Registo FCA?
Como distinguir um clone se o FRN coincide?
Uma corretora autorizada pela CySEC pode servir legalmente clientes na Polónia?
Fontes
- Financial Conduct Authority (FCA), Registo de serviços financeiros — registos oficiais de empresas autorizadas e registadas, FRN, estado e permissões.
- Financial Conduct Authority (FCA), lista de alertas de empresas não autorizadas — empresas, pessoas, sites e contas sociais que preocupam a FCA, incluindo clones. A autoridade salienta que a ausência não estabelece autorização nem exclui fraude. Publicada originalmente em 2 de abril de 2016; a edição descrita em PL foi atualizada em 30 de junho de 2026 e continha cerca de 18.600 entradas no fim de agosto de 2026, consultadas em 1 de setembro numa cópia arquivada de 29 de agosto. A orientação atual foi revista em 9 de outubro de 2026; o tamanho da lista muda e não mede segurança.
- Financial Conduct Authority (FCA), Empresas e pessoas clone — orientação sobre identificação e proteção. Publicada em 28 de março de 2016, atualizada em 14 de maio de 2025; a edição PL regista acesso em 1 de setembro de 2026. Orientação revista em 9 de outubro de 2026.
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Pesquisa nos registos profissionais — acesso a service.asic.gov.au, incluindo licenciados AFS e representantes autorizados, estado e permissões. Acesso registado em PL: 31 de agosto de 2026.
- National Futures Association (NFA), BASIC: Background Affiliation Status Information Center — registos dos EUA, histórico regulamentar e medidas disciplinares.
- Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), Lista pública de advertências — comunicações de suspeita de crimes do artigo 6b(1) da Lei polaca de supervisão do mercado financeiro, incluindo corretagem não autorizada. Veja a fonte 16 quanto à natureza jurídica da entrada.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Registo de empresas de investimento cipriotas — registos CIF, serviços autorizados e informação da licença; consulte decisões de supervisão separadamente. A ficha da entidade 37655 identifica Notesco Financial Services Ltd, CIF 125/10, concedida em 16 de novembro de 2010, com nomes anteriores IronFX Global Limited e IronFX Limited. Acesso PL: 31 de agosto de 2026. O registo oficial grego indexado confirmou esses campos e os domínios aprovados ironfx.eu/fxlift.eu em 9 de outubro de 2026; a consulta direta excedeu o tempo de espera, pelo que não certifica um estado em direto recentemente observado.
- Financial Conduct Authority (FCA), Dados de promoções financeiras 2024 — 2.240 alertas de empresas/pessoas não autorizadas; cerca de 480.000 novos sites rastreados, mais de 3.700 sites/perfis sociais avaliados e mais de 1.600 alertas resultantes desta monitorização. Acesso PL: 31 de agosto de 2026; valores revistos em 9 de outubro de 2026.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), decisão do Conselho: IronFX Global Limited, CIF 125/10, decisões de supervisão — anúncio de 27 de novembro de 2015 sobre decisões do Conselho de 2 e 18 de novembro de 2015 e um acordo relativo a suspeitas de infrações da legislação cipriota de serviços de investimento. O artigo sobre arquitetura regulamentar explica montante, disposições e distinções face a outras decisões. Acesso PL: 31 de agosto de 2026.
- Komisja Nadzoru Finansowego, Decisão DAS.456.2.2019 de 1 de agosto de 2019 que restringe comercialização, distribuição e venda de CFD não profissionais, Jornal Oficial KNF 2019, entrada 27 — medida nacional sem prazo. A edição PL não regista ato de alteração na lista KNF de intervenção sobre produtos em 31 de agosto de 2026. O artigo sobre proteção não profissional explica restrições e base jurídica.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Informação do Fundo de Indemnização dos Investidores — indemnização igual ao menor entre 90% dos créditos cobertos acumulados e EUR 20.000; clientes cobertos e exclusões no anexo da Diretiva. O artigo sobre segregação/indemnização explica base legal, Diretiva de aplicação e procedimento de ativação. Acesso PL: 31 de agosto de 2026; informação pública revista em 9 de outubro de 2026.
- Financial Services Compensation Scheme (FSCS), Investimentos — GBP 85.000 por pessoa elegível e empresa para a categoria relevante de incumprimentos posteriores a 1 de abril de 2019; o mau desempenho é excluído. O artigo sobre segregação/indemnização explica limiares históricos e ativação. Situação da fonte registada em 31 de agosto de 2026.
- Banco Nacional Suíço, Comunicado de imprensa de 15 de janeiro de 2015 — eliminação da taxa mínima de CHF 1,20 por euro e redução do juro para −0,75%.
- Komisja Nadzoru Finansowego, anúncio da decisão de 30 de março de 2026 que impôs multa de PLN 20.000.000 à XTB SA, o pedido de reapreciação e Decisão final sobre a XTB SA, publicada em 1 de setembro de 2026 — a decisão final na via administrativa de 28 de agosto de 2026 manteve a de 30 de março. Acesso PL: 1 de setembro de 2026; anúncio final revisto em 9 de outubro de 2026.
- U.S. Commodity Futures Trading Commission, Dados financeiros FCM selecionados em 30 de junho de 2026, de relatórios apresentados até 4 de agosto de 2026 — Registered As e coluna(q), Total Amount of Retail Forex Obligation. Entradas RFED: GAIN Capital Group LLC, OANDA Corporation, tastyfx LLC e Trading.com Markets Inc. Charles Schwab Futures and Forex LLC é FCM e Interactive Brokers LLC FCM BD, ambas com obrigações forex diferentes de zero. Acesso PL: 31 de agosto de 2026; relatório histórico obtido em 9 de outubro de 2026. São mensais; arquitetura regulamentar trata limiares de capital e distinções entre categorias.
- Polónia, Lei de supervisão do mercado financeiro de 21 de julho de 2006, artigo 6 b; texto consolidado, Jornal das Leis 2026, entrada 935, aviso de 8 de julho de 2026. O n.º 1 especifica crimes, incluindo o artigo 178 da Lei da negociação de instrumentos financeiros; o n.º 4 exige página KNF separada; o n.º 5 cobre atualizações sobre recusas de investigação, arquivamentos e sentenças; o n.º 7 permite remoção a pedido após conclusão definitiva diferente de condenação ou arquivamento condicional; os n.os 8–11 tratam processos múltiplos e comunicações dos procuradores; o n.º 12 exige remoção após 10 anos desde comunicação/pedido; o n.º 13 alarga até um ano após conclusão definitiva se houver processos pendentes. Situação jurídica polaca: 31 de agosto de 2026.
- Financial Conduct Authority (FCA), Live Forex Times: Clone of FCA authorised firm, publicada em 3 de novembro de 2020 — identifica a empresa real Hantec Markets Limited, FRN 502635, hmarkets.com, separadamente do domínio clone livefxtm.com. Acesso PL: 31 de agosto de 2026.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Reclamação sobre CIF — reclamação ao CIF, depois ao Provedor Financeiro e aos tribunais; a CySEC não tem poderes de restituição nem investiga reclamações individuais para esse fim. Acesso PL: 31 de agosto de 2026.
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Litígios com empresas financeiras — a ASIC não resolve reclamações individuais nem toma decisões AFCA. Arquitetura regulamentar explica o procedimento. Acesso PL: 31 de agosto de 2026.
- Financial Conduct Authority (FCA), Responsabilidades e supervisão dos seus Appointed Representatives — os AR operam sob responsabilidade de um principal autorizado; este assegura idoneidade, conduta adequada e cumprimento, avalia estabilidade financeira antes da nomeação e mantém recursos considerando a atividade AR. Atualização: 26 de novembro de 2025; acesso PL: 1 de setembro de 2026.
- Acordo de Saída do Reino Unido, artigo 126: transição desde a entrada em vigor até 31 de dezembro de 2020; JO L 29, 31 de janeiro de 2020, p.7, CELEX 12020 W/TXT. Também FCA, Passaporte entre o Reino Unido e Gibraltar: o antigo passaporte não está disponível salvo entre Reino Unido e Gibraltar; página atualizada em 19 de dezembro de 2025. Ambos os acessos registados em PL: 1 de setembro de 2026.
